海外投資ブームに乗り、今やIFAと呼ばれる海外投資助言業者は掃いて捨てるほどいます。日本のみならず、香港、東南アジア、欧州と世界中にいます。
しかし当たり前ですが、彼等全員が優秀であるとは限りません。
日本に住む投資家の方にとって、身近な日本のIFAや香港、東南アジアのIFAにお世話になる方が多いことでしょう。
彼等IFAが優秀かどうかの判定方法をいくつか挙げてみたいと思います。
1．英語が堪能か － 当たり前のようですが、英語が出来ないIFAはゴロゴロいます。海外の金融機関とやり取りをしなければならないIFAが、英語が出来ないなんて笑止千万です。
2．自分で相場を張っているか、あるいは投資をして利益を出しているか － これも当たり前のようですが、自分で投資をしていないIFAも結構います。投資をしていないIFAは相場観を持っておりません。そのようなIFAは、投資アドバイザーというより、単なる評論家のようなものです。
3．商品知識が豊富か － 投資アドバイザーが、自分が紹介する投資商品の知識に詳しくなければアドバイザーと呼べません。リスク、パフォーマンス、運用者、投資会社の評判等の知識を有している当たり前です。このようなことを答えられないIFAとはときあわない方が無難です。
4．運用戦略を立てれるか － 投資は「ファンドを買って終わり」というわけには行きません。投資家によって、ある程度の投資期間を決めているはずですので、その途中の見直しが必ず必要です。過去の経験を基に、起こりうるリスクにどのように対応するのかを予め考えることが出来るIFAが良いIFAです。
簡単なことですので、是非これらのチェックを怠らないようにしてください。