突然ですが。。。
ファイナンシャルプランナーって何？？？ って聞かれると・・・
「家計のホームドクター®」 ですと言っている ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）は多いと思いますが・・・
果たして、みんながみんな、そうなんでしょうか？？？
ふと、疑問を感じる時があります。。。
ＦＰの相談業務は非常に範囲が広いです。。。
ライフプラン・リタイヤメント（老後の生活設計）・不動産・金融・保険（損保・生保）・税金などがあります。。。
すべてを網羅すること・・・ 僕にはできません。
『できないこと』 ＝ 『実務経験が無いこと』 と思っていますから、その時には丁重にお断りするか 信頼のおける人を紹介しています。。。
だって、ドクター（医師）なら患者さんの容態を聞き・診察し治療や薬の処方しますよね。。。
なら、ＦＰでもお客様の相談を受けるだけでなく 手立てを打つべきですよね・・・
たとえば、マイホームを購入したいから住宅ローンの相談を受けたとします。
自己資金や収入から借入限度額を算出することは可能ですが、実行可能かどうかは別問題ですから・・・ 実務では、物件評価額など住宅ローンの審査に絡んできます。。。
いくら、勉強して身に着けた知識でも実務経験が無ければ役に立たないことも沢山あるので、くれぐれも注意くださいね。。。
実務経験の無いＦＰの人は、すぐに専門家に振るのではなく、ＦＰ同士でアライアンスを組むのも有りだと思う。。。
なぜなら、得意・不得意は誰でもあるもの、だからお互い幅広い知識を持った者同士の方がお客様には喜ばれると思うから。。。
※家計のホームドクター®はNPO法人日本FP協会の登録商標です。