なんだかんだと、バタバタと過ごすなつです。
ちょっとは、落ち着きたい。
そんな日々ですが、今月に入って、再度、FPさんと面談しました。この方とは、2回目の面談。やっと、追加で貯金しようと思ってるお金の、貯金の方法決めました。
結果、FPさんを通しての、成長投資枠での運用にしました。現在のNISA口座からは、変更になります。
今までのつみたてNISAは、積み立てに関してはストップして、解約せずにそのまま運用。
新しい運用は、年明けからになりそうです。これは、NISAの口座変更のルール上、そうなります。
今までの積み立てNISAの金額＋増額しようとしてた貯金額＋毎月財形していたお金の一部を新たにNISAへ。財形の金額は減らします。お金を育てようと思うと、ちょっとだけNISAを多めにしました。でも、年間だとほぼ同額。財形はボーナスからもしてるので。
これで、投資部分を除く、財形と今ある貯金と退職金で、どうにか、まあ、最低ラインの老後資金は確保。
プラスの部分を、この投資がいいように働いてくれるといいのですが、最悪、元本割れしても、老後は、年金＋貯金で最低限の生活はできるように、投資の金額を割り出してるつもり。
もちろん、育ってくれることを願ってますが。
そして、現在のつみたてNISAは、ありがたいことに育ってまして、思ってたよりしっかり利益を出してくれてます。これもこのまま、成長するといいなぁというのが、今の希望。
一応、これ以外に、特別費的な貯金と、老後の遊興費的な貯金もしてます。ほそぼそですが。
成長枠のNISAは、今のところ15年でシュミレーションしてるので、予想シュミレーションはかなりいい金額なので、なつとしてはその半分くらいになったらいいなと思ってますが。それでも、老後は十分な金額のシュミレーション。さて、さて、そんなにうまくいくのかは、15年後のお愉しみで。
とりあえず、始めてみましょ。