ソニー生命ののSOVANIを2025年2月に契約し8か月が経過しました。
9月の運用実績が更新されたので、どのような成績で運用されているかレポートします。
契約を検討中の方や投資を始めようとしている方の参考になれば。
このレポートは今後、月次で報告していきますので興味のある方はブックマークお願いします。
一時払い変額個人年金の運用実績
一時払い変額個人年金は、一括して入金した資産を運用してもらう契約です。
以下は、2025年2月に50万円を「世界株式型GI」で契約し、現在までどのように運用されているかの金額レポートです。
| 対象年月 | 既払込保険料 | 評価額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2025年3月 | 500,000円 | 460,971円 | -7.8% |
| 2025年4月 | 500,000円 | 475,266円 | -4.9% |
| 2025年5月 | 500,000円 | 529,327円 | 5.9% |
| 2025年6月 | 500,000円 | 556,868円 | 11.4% |
| 2025年7月 | 500,000円 | 580,732円 | 16.1% |
| 2025年8月 | 500,000円 | 599,934円 | 20.0% |
| 2025年9月 | 500,000円 | 668,773円 | 33.8% |
7月の20.0％から、プラス13.8pt増加しました。
50万円を8か月放置しただけで、16万8千円増えたことになります。
50万円を8か月放置しただけで、16万8千円増えたことになります。
仮に500万円入れていれば168万増えていたと考えると、胸が熱くなりますね。
積み立て変額個人年金の運用実績
積み立て変額個人年金は、毎月決まった額を積み立てて運用してもらう契約です。
以下は、毎月2万円ずつを「世界株式型GI」で積み立て契約し、現在までどのように運用されているかの金額レポートです。
| 対象年月 | 既払込保険料 | 評価額 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2025年3月 | 20,000円 | 18,493円 | -7.5% |
| 2025年4月 | 40,000円 | 38,467円 | -3.8% |
| 2025年5月 | 60,000円 | 62,198円 | 3.7% |
| 2025年6月 | 80,000円 | 84,834円 | 6.0% |
| 2025年7月 | 100,000円 | 107,761円 | 7.8% |
| 2025年8月 | 120,000円 | 131,052円 | 9.2% |
| 2025年9月 | 140,000円 | 161,834円 | 15.6% |
8月の9.2％から、プラス6.4pt増加しました。
世界株式型GIの銘柄構成
2025年8月の世界株式型GIの上位10構成銘柄は以下の通りでした。
7月の構成銘柄と比較すると、6番目にある「アップラビン」が10位圏内に入ってきました。
細かく保有比率も見直されています。どのように変化しているかは、8月に投稿した記事と比較してみてください。
| 銘柄名 | 業種 | 国/地域 | 保有比率 | |
| 1 | クラウドフレア | 情報技術 | アメリカ | 10.50% |
| 2 | アファーム・ホールディングス | 金融 | アメリカ | 7.20% |
| 3 | ショッピファイ | 情報技術 | カナダ | 6.50% |
| 4 | メルカドリブレ | 一般消費財・サービス | アメリカ | 6.00% |
| 5 | テスラ | 一般消費財・サービス | アメリカ | 5.90% |
| 6 | アップラビン | 情報技術 | アメリカ | 4.50% |
| 7 | ロイヤルティ・ファーマ | ヘルスケア | アメリカ | 5.50% |
| 8 | アディアン | 金融 | オランダ | 4.20% |
| 9 | ロブロックス | コミュニケーション・サービス | アメリカ | 4.10% |
| 10 | オーロラ・イノベーション | 情報技術 | アメリカ | 4.10% |
順調に伸びています
一時払いと積み立てを合計した成績は、8月の17.9％から9月の合計が29.8％になり、1か月で11.9pt増加しています。
NISAで人気なS&P500やオルカンも最高値を更新している状況なのでこの上昇率は納得していますが、将来の下落局面が怖いですね。
SOVANIは老後まで続く住宅ローン返済の大切な資金源になるので、ゆっくり育てていきます。