【資産運用】60代母のNISA挑戦記録

    

こんにちは

都内近郊に夫と2歳の息子と3人暮らし

33歳の主婦です

資産運用・育児について・趣味

（お花・コスメなど)

などなど好きなことを発信していこうかと思っています

昨年あたりから私の母（60代）が

 

NISAって増えるの〜？

毎月積み立ててるお金あるから

やってみたーい！

（※アイコンは実家の愛犬です）

と言い出したので

投資信託にはリスクがあることを説明した上で、

口座開設から手伝うことになりました

口座は私と同じ楽天証券にしてもらいました。

実家が遠方のため、

すぐ書類を確認することも手続きすることもできず

母も書類が自宅に届いても気にせず放置をし続けて　笑

（私も仕事やら育児やらで完全に忘れてる時期ありました）

口座開設までにま〜時間がかかるかかる…

申し込みをしてから半年以上経過しようやく

開設完了

さてさて、どのように資産運用始める〜？

となった際、

母からの要望はこのような感じでした。

☑️一括購入は怖いので少額から始めたい
☑️運用期間は１５年くらいを想定

　（母が現在62歳なので７７歳まで）
☑️まずは余剰資金８０万円を楽天証券口座へ。

    運用状況等によって資金を追加していきたい。

☑️ガッツリ増やしたい！というよりは少しでも増えたらラッキー♪という軽い気持ちでの挑戦なのでハイリターンは望まない。

 との要望をふまえ、

以下内容で運用開始することにしました。

• NISAつみたて投資枠にて毎月３万円を積立
• ファンド：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
• 投資期間：１５年

毎月３万円を１５年間投資するといくらになるか

金融庁にて公開している

つみたてシュミレーターで計算してみました。

（※想定利回りは低く見積もり３％に設定…）

投資金額５４０万円に対し

➡︎運用資産額は６８１万円に

運用益が１４１万円となります。

最終的なゴールは１５年後を想定しています。

その後は資金を老後の必要な費用の足しにできたら安心かな…？と思っています。

運用状況や母の資産運用への興味・理解度によっては

運用をストップするも良し

さらにステップアップして株式等にも挑戦し

株主優待を利用してみる

なんかも良いかもしれません

とにかく娘的には６０代からでも新しいことに挑戦してもらい、いつまでもフレッシュな気持ちを忘れずにいてほしい～

という思いです（大袈裟ですね）

こちらは運用の経過をご報告していければと思います

それでは