保険コンサルティングについて
当事務所の保険相談は、お客様の家計の状況や、ご希望等を時間を掛けてヒヤリングをさせて頂き、お客様にとって本当に必要な保険を中立・公正な立場でアドバイスいたします。（保険の販売は致しておりません）
こんな方にお勧めします。
など、気になることが一つでもありましたら、お気軽にご相談ください。
保険コンサルティングでわかること
・各ご家庭に、必要な保障内容がわかる
・難しい保険のことがわかる
・保険料の節約方法がわかる
・ライフスタイルやライフステージにあった保険がわかる
・今、加入している保険の内容がわかる
・万が一の時、残された家族に必要な生活費がどれくらいかわかる
・自分に合った保険がわかる
あなたの家計に保険が必要か、必要ならどのくらいの金額が必要かは、現状や将来設計などによって違います。
万が一の時、働き方や住まい・資産状況などによっては、保険が必要ない方もいらっしゃいます。
お客様のご家庭の状況やご希望をヒヤリングさせて頂き、保険が必要か、必要ならどのような保険が必要なのかをアドバイスさせていただきます。
保険コンサルティングの手順について
Ｓｔｅｐ1 保険コンサルティングのための情報収集
質問シートをもとに、保険についてのお考えやご家庭の状況をヒヤリングします。
・家族構成 ・資産・負債・収入・支出の状況
・収入・支出の状況 ・保険の加入状況
・毎年の貯金額 ・住居に関して
・加入している年金 ・退職時期・退職金について
などをお伺いします。
（情報が正確であるほど正確なライフプランニングが出来ますが、大まかな金額でもライフプラン作成は可能です）
Ｓｔｅｐ2 お伺いした情報から分析を行います
お伺いした情報をもとに、ライフプランニングを行い、保険以外の項目についても分析いたします。
・ライフイベント表の作成
・キャッシュフローの作成 など
Ｓｔｅｐ3 あなたに必要な保険についてご提案
今までの情報と分析の結果から、あなたに必要な保険について提案します。
・必要な保障内容の提示
・どのような保険に加入すればいいのか、または加入しなくてもいいのか等をアドバイスをいたします。
必要に応じて、保険の加入や見直しを実行する際、営業員さんとの立ち合いや同席も可能です。
初回面談は「無料（1時間）」です。お気軽にお問合せください。