私の2019年投資結果を公開! | 離婚とお金の悩みから卒業!安心して子育てしたい女性のための「お金のルール」

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離婚を経験したシングルマザーFPが「お金」「離婚」「子育て」「仕事」の不安にお答えします

 
 

こんにちは! 
ファイナンシャルプランナーの 
久保田あきです。 
 

 

 
今年の初もうで、
おみくじが「凶」でした…笑い泣き
 
 
image

 
 
 
 
2年前にも「凶」引き当て、
子宮頸がんになったので
なんだか新年早々いやな予感(-_-;)
 
 
 
「笑う門には福来るー幸運のカギは笑顔です」
と書いてあったので、

とりあえず去年のM1優勝者
ミルクボーイのコーンフレークネタを
YouTubeでもう一回見て笑ってみました…
 
福来るかな~
 
 
 
-------
 
 
 
さて、私は毎年
年始に家計の振り返りをすることにしています。
 
 

昨年は、

・社労士試験のために資格の大原に投げ銭したり
・中3息子の塾代がかかったり
・パソコンがお亡くなりになって買い替えたり
 
と、大変物入りな年だったのですがえーん
 
 

こと、投資に関しては
恵まれた年だったといえます。
 
 

【持っている投資信託の評価額】
 
2019年1月1日→2020年1月1日で
「136万円」アップしました。
 
 
私は現在、
毎月5万円積み立て投資をしているので
そのうちの60万円は
新しくお金を入金したもの。
 
 
なので、実質増えたのは
「76万円」
になります。
 
うーん、がんばった!!
 
 

もし、同じ金額のお金を
銀行の定期預金に入れていたとしたら
「462円」
しか増えていなかったはずです。

なんと3桁ちがうという…びっくり
 
 

もちろん、毎年毎年
成績がいいかというと
そんなことはありません。
 

ちなみに2018年12月から
2019年1月にかけては
アメリカの利上げや
米中の貿易摩擦の影響で
特に株式がドーンと下がってました。
 

なので、2018年の投資成績は
マイナス23万円。
 

今年はその下げからの
スタートなので
成績が良かったとも言えます。
 
 

とはいえ、
投資信託の残高は
私が運用を始めた7年前から
細かい上げ下げを繰り返しつつ
ずっと右肩上がりで推移しています右上矢印
 

もし銀行に積み立てしてたとしたら
右肩上がりがどうか
分からんくらいの
限りなく平行に近い「微差」右矢印
しか増えてなかったハズ。
(数千円くらいなので)
 

しかもこの間、
年末年始にチェックするくらいで
時間も手間もほとんどかかっていません。
まさにほったらかし。
 

そう考えると
運用をしていないのは
すごーーくもったいないと思います!!
 
 

これからも
つみたてNISAとNISAの制度が変わったり
iDeCoの積み立て期間が延びたりと
政府が個人に運用を勧める動きは加速するでしょう。
 
 

そうしないと日本人全体の資産が
成長していかないし
年金の足らず分を補う老後資金の用意も大変だから。
 
 

私がやっているような
投資信託を使った積立投資は
爆上げや爆下げがなくて安心度が高く、
老後資金の準備にはピッタリ。
 
 
その代わり、
早くから始めないとなかなか残高が増えません。
 
 

「まだ何にもやってないわ~」
という方、2020年はぜひ、
投資デビューを飾ってみませんか?
 
 

まずは小さい金額からでいい!
「始めてみること」
が大切ですよ音譜
 
 

 


 

♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦

 

 

 

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