久しぶりにすぺら様の記事が更新されてる
便乗させていただき、
我が家の投資状況についてのまとめです。
↓2年半前に、積立NISAを始めて
毎日1619円積立しています。
評価額(損益込)117万程。
現在の内訳は、
S&P 37%
全世界株 33%
新興国株 30%
※ニッセイのバランス型は
リスク分散していて良いかも!と思って
積立していましたが、
リスク分散は他でしようと思い
今年春に止めました。
↓積立NISAを始めた経緯について
↓バランス型を止めた経緯について
夫は今年の春から、
全世界株とS&Pを50%ずつで。
みー&りーは、今年の春に
ジュニアNISAを始めて
毎日4000円ずつ積立(年末までに各80万予定)
二人とも全世界株で。
そして、インド株の話
マシュマロにも書かせていただいたのですが
夏にSBI証券から、
インド株が今熱い!
みたいなメールが来たんですよ
で、積立NISAで良いのがないかな?と
検索したところ
・・・確かに、順調のようですし
インドは将来性があるという説明も
私としては納得したのですが
信託報酬高くない?と思いまして
100万預けて、
年1万か年1000円って大きな差じゃない?と。
それを超えるリターンがあるなら
良いとは思うのですが
継続的にかかる信託報酬が高いところに
手を出すよりなら
安い銘柄で、ちょっと冒険してみよう!と
新興国株を30%始めてみたのです。
年間40万(夏からなので、実質20万?)の
30%ですし
私としては、リスクの許容範囲内。
ところで!!
先日検索してみたところ、こんな案内が
積立NISAの対象ではないものの、
信託報酬が今月末から安くなる!
来年からの新NISAにも、同様のものがあれば
インド株、検討したいなと思っています
あと、
自分のマネーリテラシー向上のためにも
次回のFP2級、
チャレンジしてみようかなと
3級はみーが生まれる前に取ったのですが
2級受験にあたり、合格番号が必要みたいで
合格証書はどこかにあるはず、、
それを探して、まずは
テキストを購入するところからですね
↓自分なりにリスク分散したつもりの
イデコの内訳はこちらから。
※投資はマイナスになる可能性もあります。
お金が必要になったときに
世界的に株が大暴落しているかもしれません。
あくまで、投資は
余剰資金で行うことを
お勧めします。