プライベート・ファイナンシャルプランナー（PFP）の
細田 浩世です
夕方の突然の雨
三男が洗濯物を取り込んでおいてくれました
成長を見つけた嬉しい日
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今日は
以前から相談をいただいていた60代の方から
急きょ連絡をいただきました
やっと株を手放したのでその資金を安定したもので運用したいとの
ご希望でした
株価の変動で夜も眠れない日々が続いていたようです
今回の私からのご提案は
外貨建の生命保険での運用です
払い方や通貨、期間も選択してゆきますが
ご年齢や様々なバックグランドも考慮して
3つプランをお立てしました
初めははもう既に保険はたくさん入っているから
必要ないとのお考えでした
しかし
＊円でない通貨で元本保障がある点
＊相続対策にもなること
＊これまでは掛け捨ての部分が多かったのが
10年後の戻りが100％を超えている
使い勝手の良さもご理解いただけました
相続・贈与も視野に入れて
ご資産をお任せいただくことができました
総資産を見させていただくことで
真のファイナンシャルプランニングができます
預金で持っておく部分と
「殖やす」「遺す」部分を分けることで
安心を得ていただけるでしょう
マネープランは年代によって変わってきますが
資産運用に向いているものの原理原則は
変るものではありません
5年以上使う予定のないお金は
安定的に殖やす手段があります
大前提として自分の分かるもので資産を持つ
持っているだけでストレスを抱えるものは持たないこと
金融商品の仕組みや運用対象など
お伝えして最後
「お任せします」との有難い言葉をいただきました
今日もまた
スプラウトが芽生えた嬉しい日
マネーから、未来へ～
スプラウト 細田 浩世 Hiroyo HOSODA