※高井田系ネギ山のネギ山
【大阪市の単身者の方へ】遺言書って本当に必要？司法書士がわかりやすく解説します
こんにちは。
大阪市で相続・遺言のご相談をお受けしている司法書士です。
最近とても増えているご相談があります。
「私は独身なんですが、遺言書って作ったほうがいいですか？」
「子どもも配偶者もいないので、特に何もしなくていいですよね？」
実はこれ、大きな誤解なんです。
大阪市でも単身世帯は年々増加しています。
マンションを所有されている方、長年コツコツ貯蓄してきた方、投資をされている方など、資産をお持ちの単身者の方はたくさんいらっしゃいます。
そして――
単身者こそ、遺言書がとても重要なんです。
今日は「大阪市の単身者が遺言書を作成する際に注意すべき法律知識」について、できるだけわかりやすくお話ししますね。
単身者が亡くなったら財産はどうなるの？
まず基本的なところから。
「配偶者も子どももいない場合、財産は国のものになるんですよね？」
こう思っている方が意外と多いのですが、すぐに国庫に入るわけではありません。
法律では、相続人の順位が決まっています。
配偶者・子どもがいない場合は
→ ご両親
ご両親がいない場合は
→ 兄弟姉妹
さらにその兄弟姉妹が亡くなっていれば
→ 甥や姪
というように、思いがけない親族が相続人になることもあります。
大阪市内にマンションをお持ちの方が亡くなり、疎遠だった兄弟姉妹や甥姪が相続人となって手続きが長期化するケースも実際にあります。
「交流のない親族に財産がいくとは思わなかった…」
という声も少なくありません。
内縁のパートナーや友人に財産を渡したい場合
最近多いのが、
・長年連れ添った内縁のパートナー
・お世話になった友人
・介護をしてくれた方
こういった方に財産を残したいというご希望です。
しかし、ここが大きなポイント。
内縁の配偶者や友人は、法定相続人ではありません。
つまり、遺言書がなければ原則として財産は渡せないのです。
「当然この人にいくと思っていた」
では通用しないのが相続の世界です。
自分の意思を確実に反映させるためには、法的に有効な遺言書が必要になります。
自筆証書遺言と公正証書遺言、どっちがいいの？
遺言書には主に2種類あります。
ひとつは自筆証書遺言。
自分で全文を書く方法です。
費用がかからず手軽ですが、
・方式ミスで無効になる
・内容があいまいで揉める
・見つからない
・書き直しの履歴でトラブルになる
といったリスクもあります。
大阪市でも
「せっかく書いたのに無効だった」
というケースは実際にあります。
もうひとつが公正証書遺言。
公証役場で公証人が作成する遺言です。
費用はかかりますが、
・方式不備の心配がない
・原本が保管される
・家庭裁判所の検認が不要
・トラブルになりにくい
という大きなメリットがあります。
特に不動産をお持ちの単身者の方には、公正証書遺言をおすすめすることが多いです。
遺留分にも注意が必要です
相続では「遺留分」という制度があります。
これは、一定の相続人に最低限保障された取り分のこと。
単身者の場合、
・両親が健在なら遺留分あり
・兄弟姉妹には遺留分なし
という点が重要です。
例えば、両親が健在の状態で
「全財産を友人に遺贈する」
と書いた場合、両親から金銭請求を受ける可能性があります。
大阪市内の不動産は評価額が高くなることもあり、金銭トラブルに発展することも。
遺言は「書けばいい」というものではなく、法的バランスを考えることが大切です。
不動産がある人は特に要注意
大阪市でマンションや戸建てを所有している方は特に注意が必要です。
相続人が複数になると、不動産が共有状態になります。
共有になると、
・売却できない
・管理で揉める
・固定資産税の負担でもめる
といった問題が起こります。
遺言で取得者を明確に指定しておけば、こうしたトラブルを防ぐことができます。
遺言は元気なうちに
遺言書は、判断能力があるうちにしか作れません。
「まだ早い」
と思っているうちに、認知症などで作成できなくなるケースもあります。
単身者の方こそ、
元気なうちの準備がとても重要です。
単身者にこそ遺言書を
単身だから関係ない、ではありません。
むしろ、
・相続人が予想外になりやすい
・意思が伝わらない
・トラブルが起きやすい
という意味で、単身者こそ遺言書が必要なのです。
大阪市で資産を築いてこられた大切な財産。
それをどう引き継いでもらうかは、自分で決めることができます。
相続で揉めないために。
想いをきちんと届けるために。
遺言書は「もしもの備え」ではなく、「人生の締めくくりの準備」です。
最後に
遺言書の作成は、内容設計がとても重要です。
・相続人調査
・財産調査
・遺留分の検討
・不動産の表示確認
・公正証書遺言のサポート
これらをトータルで行えるのが司法書士です。
大阪市エリアで遺言書をお考えの単身者の方。
不安なままにせず、一度専門家に相談してみてくださいね。
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