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「ソーシャルレンディング」

 

vol.02・・・ 証券会社の運営

 

今回は、証券会社の運営について書いていこうと思います!!

 

クラウドファンディング「SAMURAI」は、第一種金融商品取引業の資格を持つ証券会社であるSAMURAI証券が運営しています。

大半のソーシャルレンディング業者は第二種金融商品取引業で運営を行っており、一種を持つソーシャルレンディング業者はごく僅かです。

 

では、一種と二種ではどのような違いが有るのか、簡単にまとめると以下のようになります。

 

◯第一種金融商品取引業

資本金:5,000万円以上

純資産:5,000万円以上

他に行う事業の規制:あり

主要株主に対する規制:あり

自己資本規制比率による規制:あり
 

◯第二種金融商品取引業

資本金:1,000万円以上

純資産:規制なし

他に行う事業の規制:なし

主要株主に対する規制:なし

自己資本規制比率による規制:なし
 

取り扱う有価証券の違い等もありますが、一種業者はより高い財務健全性が求められており、特に自己資本規制比率(財務健全性を表す指標)については、毎月、金融庁と日本証券業協会への報告が義務付けられています。

これには規制もあり、それぞれ、自己資本規制比率が、

140%未満・・・金融庁への届出が必要

120%未満・・・業務改善命令

100%未満・・・3ヶ月以下の業務停止命令または、登録取り消し命令

 

という厳しい規制の中で運営を行っているのが一種金融商品取引業者という事になります。

これは、一般投資家から資金を集める業者が倒産してしまった場合に与える多大な影響を考慮して規制されていますので、財務面の健全性という意味では業者選択の大きなポイントになるのではないかと思います。

 

 

いかがだったでしょうか?

参考になれば幸いです。

 

次回は、「上場企業の100%子会社」です!!

 

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