ジュニアNISAを開始しようと重い腰を上げたのが
今年の9月中旬のこと。
SBI証券から
書類を取り寄せるところこら始まりました。
↑
娘と息子、2人分の書類を提出したあと、
証券会社と税務署間の手続きに少し時間がかかり、
約1ヶ月後の10月中旬に
子供名義の口座開設が全て完了。
その後、
子供の銀行口座から証券口座へと資金を移して
(ネットバンキング経由)
ファンドを選んで購入👛
ファンドの探し方ですが、
モーニングスターというアプリで色々と条件を入れると
マッチしたものを表示してくれます
私は米国株式一択で、
手数料が安く
資産規模の大きな安定したものを選びたかったので…
該当したのがこの3つ。
上記3つの直近の比較チャート。
青のSBIと黄色のeMAXISは
投資対象が同じなので、当然ながら一致しています。
赤の楽天は
ETFが対象で、今年に入って好調みたいです。
結局ジュニアNISAとしては、
【SBI・V・S&500インデックス・ファンド】を選びました。
ファンドの内容はこちらにあるとおり、
ほぼ100%米国株式を対象とした投資信託です。
12,259円、5.57%のプラス。
利回り5%を目標にしているのでまずまずです。
あとは
夫婦の銀行預金で投信を買い増したいのですが
どれにすべきか…
候補①
今回選ばなかった楽天の全米株式。
私のつみたてNISAで少しずつ購入していますが
いい感じに増えています👍
候補②
今年の頭に一括購入した
夫のセゾン投信【資産形成の達人ファンド】。
こちらも調子いいのです〜。
購入以降、一度もマイナスになることなく
着々とプラスが増加中。
今後暴落することはない、とは言い切れないけれど
長い目で見たら確実に増えていくと思います。
望まなくとも人生100年時代
夫婦共にお給料をきちんと増やしていくことと
資金をうまく運用することを頑張りたいです。
目標は
子育てが落ち着いたあと、海外旅行をしまくること!!
おわり
ファンド選びに迷ったら、
こちらの本は初心者向けで分かりやすいです
有名なお金の大学。
まだ見たことないのでこの機会に買ってみます。
、
本の要約サービスも利用しています。
概要を読んで面白そうだと思う本を買えば時短に