プリペイドカード1,170万円分詐取 54歳男を逮捕
フジテレビ系（FNN） 3月14日(月)13時2分配信
プリペイドカード1,170万円分をだまし取った男が、警視庁に逮捕された。
詐欺の疑いで逮捕された秋谷 茂容疑者(54)は、2011年4月ごろから、2012年3月ごろまでのおよそ1年間、当時勤務していた通信機材の卸売会社に注文があったと装って、24回にわたり、プリペイドカードおよそ4,000枚、およそ1,170万円相当を購入し、だまし取った疑いが持たれている。
秋谷容疑者は、「全て金券ショップで換金し、自分の飲食代に使った」と容疑を認めていて、警視庁は、余罪についても調べている。
狙われる同窓会名簿 急拡大する上京型詐欺のツールに ２月に悪徳業者摘発 東京
産経新聞 3月13日(日)7時55分配信
地方に住む人を東京に呼び寄せて現金をだまし取る「上京型」と呼ばれる詐欺が最近、拡大している。こうした中、全国各地の高校などの同窓会名簿が、このタイプの詐欺の“道具”としてひそかに重宝されている実態が浮き彫りになった。今年２月に警視庁に摘発された都内の「名簿屋」は、同種の名簿販売で客筋を広げていた。警察当局は地方の同窓会名簿が詐欺の強力な犯行ツールとなっていることに警戒を強める。
神田佐久間町で平成２３年に創業した名簿業者、「日本レスポンス」が、ホームページで明記していた《山林所者》《訪販（訪問販売）寝具契約者》などの所蔵名簿リストの中に、地方の同窓会名簿があった。
実は、この名簿は警視庁捜査２課の捜査で特殊詐欺グループに使われていたものだったことが分かっていた。
捜査２課は２月２３日、グループに名簿を販売して詐欺の手助けをしたとして、詐欺幇助（ほうじょ）の疑いで同社販売責任者、福田剛容疑者（３９）を逮捕した。容疑を否認しているという。詐欺グループに名簿を提供していたとして業者が摘発されるのは全国初だった。
■
息子になりすまして現金をだまし取るオレオレ詐欺グループの捜査を進めていた捜査２課は２６年ごろ、グループの一部と福田容疑者が接触し、紙袋を受け渡していたことを把握。
福田容疑者は捜査２課から「あなたが名簿を売った相手はグループに関わっている可能性がある」と警告を受けていたが、警告対象になった相手との接触を続けていた。
グループの動向を追い続けていた捜査２課は２７年６月、台東区内にあったアジトを摘発。そこには福田容疑者が詐欺グループのメンバーとみられる男に販売していたものと同じ同窓会名簿があった。
「福田容疑者は、何度も特殊詐欺の捜査線上に浮かんでは消えていた悪質業者だった。何回も警告を受けたにもかかわらず、詐欺グループへの名簿販売を続けていたことを確認し、実際に名簿を発見できたことが、逮捕の決め手になった」（捜査関係者）
■
今回摘発された手口は現金を手渡しする「手交型」の変形で、被害者を上京させて現金を受け渡しする「上京型」だった。
地方居住者をターゲットにしてさまざまな理由をつけては都内に呼び寄せ、ターミナル駅などで現金を受け取る方法で被害エリアを大幅に拡大。全国の同窓会名簿は、その強力ツールになったとみられる。
捜査関係者によると今回のグループは各地の同窓会名簿にある生徒の実家に息子を装って電話し現金をだまし取っていた。
福田容疑者はこのグループに少なくとも５０校分の名簿を相場の２倍に相当する計約７０万円で販売。捜査関係者は福田容疑者が他の詐欺グループにも同種の名簿を高値で売っていた可能性があると分析している。
「支援します」サイト詐欺 滋賀の７０歳被害
京都新聞 3月12日(土)11時10分配信
滋賀県警草津署は１１日、栗東市の無職男性（７０）が、現金支援を口実に約３８２万円をだまし取られた、と発表した。詐欺事件として捜査している。
同署によると、１月２０日に男性がパソコンで「３千円を負担すれば１４億円を支援します」とのサイトを見つけ、登録すると「電子マネーを購入して番号を送ってください」とメールが届いた。その後も要求が繰り返され、３月からは銀行口座への振り込みも求められた。３月９日までに、コンビニで購入した電子マネーの番号を７６回にわたり約１７１万円分、口座振り込みで５７回にわたり現金２１１万円を送ったという。
意識高い系の人たちはなぜワインファンドに700万円もだまされたのか
山崎俊輔 | フィナンシャル・ウィズダム代表/お金と幸せについて考えるFP
2016年3月12日 7時0分配信
ワインを買い付け高く売るというファンドはなぜ破綻したのか、なぜダマされたのか（写真：アフロ）
破綻したワインファンドがニュースになっています。投資に詳しいと自認していた人もたくさんだまされたようです。なぜこうした商品にみんな引っかかってしまうのでしょうか。「お金の知恵」的に考えてみると意外な理由がみつかりました。
それは知識不足ではなく、あなたのココロの問題だったのです。
2016年3月12日 7時0分配信
ワインを買い付け高く売るというファンドはなぜ破綻したのか、なぜダマされたのか（写真：アフロ）
破綻したワインファンドがニュースになっています。投資に詳しいと自認していた人もたくさんだまされたようです。なぜこうした商品にみんな引っかかってしまうのでしょうか。「お金の知恵」的に考えてみると意外な理由がみつかりました。
それは知識不足ではなく、あなたのココロの問題だったのです。
■ワインファンドの会社が金融庁のレッドカードののち破綻になった
高級ワインを現地で買い付け、カーブ等で保管し、値上がりしたら売却することで定期預金など比較にならない利回りが得られる（それどころか株式投資よりもいいかもしれない）と言われていたワインファンドが先日破綻しました。
実はこの会社（ヴァンネット）は昨年の12月25日、つまり日本のカップルがたくさんワインを飲んだ翌日に、財務省（関東財務局）からレッドカード（金融商品取引業の登録取消処分）を受け、業務がストップした状態でした。
それが３月７日に破産手続きが開始されたことを公表し、しくみとしては完全に破綻したことが明らかになったのです。
帝国データバンクのリリースによれば、被害者はおよそ523人、金額ベースで36億7372万円が未償還、とのことです。単純計算では平均700万円が戻らない、ということになります。
700万円戻らない、ということは、被害者は実際にはそれ以上のお金をワインファンドにつぎ込んでいた、ということになります。どうして、こんな被害が起きたのか、「お金の知恵」的にも考えてみたいと思います。
高級ワインを現地で買い付け、カーブ等で保管し、値上がりしたら売却することで定期預金など比較にならない利回りが得られる（それどころか株式投資よりもいいかもしれない）と言われていたワインファンドが先日破綻しました。
実はこの会社（ヴァンネット）は昨年の12月25日、つまり日本のカップルがたくさんワインを飲んだ翌日に、財務省（関東財務局）からレッドカード（金融商品取引業の登録取消処分）を受け、業務がストップした状態でした。
それが３月７日に破産手続きが開始されたことを公表し、しくみとしては完全に破綻したことが明らかになったのです。
帝国データバンクのリリースによれば、被害者はおよそ523人、金額ベースで36億7372万円が未償還、とのことです。単純計算では平均700万円が戻らない、ということになります。
700万円戻らない、ということは、被害者は実際にはそれ以上のお金をワインファンドにつぎ込んでいた、ということになります。どうして、こんな被害が起きたのか、「お金の知恵」的にも考えてみたいと思います。
■典型的な投資詐欺案件だが、直前まで見抜くことはなかなか難しかったと思われる
さて、このワインファンド、「国内唯一」を自認し投資資金の募集を続けていましたが、その実態はひどいものでした。ワインの買い付けや売却については虚偽の報告が行われており、募集時の説明と異なる実態であったことが指摘されています。日経新聞は実際の在庫としてのワインは１億円しかないとも報じています。
当然ながら運用収益についても虚偽の報告となっており、新しい投資家からの出資金を過去の出資者への配当に回したり、ワインの在庫もあるべきものが実際にない状態だったとのことです。こういう金融商品トラブルはよく起こるもので、いわゆるポンジ・スキームといわれます。
しかし、外部から見分けることはなかなか難しく、公表された情報のみでここまで酷い有様であることは見抜けなかったかと思います（そもそも公表された情報が虚偽だったわけですし）。
「あやしいなあ」の匂いはしていたかもしれませんが、匂いがするだけで犯罪を証明することはできません。結果としては国がその虚偽を見破るまで時間がかかってしまいました。
さて、このワインファンド、「国内唯一」を自認し投資資金の募集を続けていましたが、その実態はひどいものでした。ワインの買い付けや売却については虚偽の報告が行われており、募集時の説明と異なる実態であったことが指摘されています。日経新聞は実際の在庫としてのワインは１億円しかないとも報じています。
当然ながら運用収益についても虚偽の報告となっており、新しい投資家からの出資金を過去の出資者への配当に回したり、ワインの在庫もあるべきものが実際にない状態だったとのことです。こういう金融商品トラブルはよく起こるもので、いわゆるポンジ・スキームといわれます。
しかし、外部から見分けることはなかなか難しく、公表された情報のみでここまで酷い有様であることは見抜けなかったかと思います（そもそも公表された情報が虚偽だったわけですし）。
「あやしいなあ」の匂いはしていたかもしれませんが、匂いがするだけで犯罪を証明することはできません。結果としては国がその虚偽を見破るまで時間がかかってしまいました。
■勉強した「意識高い系」の人ほど引っかかったかもしれないという「難しさ」
一般的な投資詐欺案件では、投資に無関心な一般人を相手に営業をしてだますことが多いのですが、今回のワインファンドの特徴的なところは、「意識高い系」の人たちがかなり被害にあったと見られることです。
ワインという、ある意味では金持ちの飲み物を対象とした投資商品であったことと、ワインに関するポジティブな高級イメージがあること、そしてこのワインファンドを推奨した著名人（投資本のベストセラー著者でもある内藤忍氏）がいたこと、などがさらに「意識高い系」をワインファンドに向かわせてしまったようです。
過去のすべての顧客の平均ではひとりあたり390万円くらいの投資がされていたようですし、今回破綻した影響がある分ではひとりあたり700万円以上の投資をしていたことになっていますので、ひとりあたりの投資額は相当なものです。
「知識がない」からダマされるのではなく、むしろ勉強して知識がある人がダマされてしまったというのが今回の案件の怖いところです。
投資について勉強していた人も、やっぱりダマされてしまうのがこうした詐欺的案件の難しさなのです。しかし、こうしたトラブルを回避する方法はないものでしょうか。
一般的な投資詐欺案件では、投資に無関心な一般人を相手に営業をしてだますことが多いのですが、今回のワインファンドの特徴的なところは、「意識高い系」の人たちがかなり被害にあったと見られることです。
ワインという、ある意味では金持ちの飲み物を対象とした投資商品であったことと、ワインに関するポジティブな高級イメージがあること、そしてこのワインファンドを推奨した著名人（投資本のベストセラー著者でもある内藤忍氏）がいたこと、などがさらに「意識高い系」をワインファンドに向かわせてしまったようです。
過去のすべての顧客の平均ではひとりあたり390万円くらいの投資がされていたようですし、今回破綻した影響がある分ではひとりあたり700万円以上の投資をしていたことになっていますので、ひとりあたりの投資額は相当なものです。
「知識がない」からダマされるのではなく、むしろ勉強して知識がある人がダマされてしまったというのが今回の案件の怖いところです。
投資について勉強していた人も、やっぱりダマされてしまうのがこうした詐欺的案件の難しさなのです。しかし、こうしたトラブルを回避する方法はないものでしょうか。
■自信を持つことの危うさを知る大切さ～意識高い系の敗北を笑ってはいけない
ワインファンドから学ぶべきお金の教訓があるとすれば、それは「事前に見分けよう」ではなく、「過信はしないようにしよう」だと思います。
まず、このワインを売買するスキームも理屈でいえば成立するものであるはずです。仮に儲けが今ひとつでも、実際に生じた利益だけを還元していけばいいわけですし、本当に実物のワインがあれば投資元本が割れてもせいぜい半分くらいは戻るはずです。最悪でも売れ残ったワインを分配して「ごめんね」という手もあります。
実際には「実はちゃんと購入していなかった」うえに「実態とは異なる利回りを配当した」わけですが、私たちはみんながワインの専門家ではありませんから、客観的に事前に見分けることは困難です（これを情報の非対称性といいますが、向こうは全力で粉飾するのでさらに見分けにくい）。ひとりひとりが実際にワインカーヴをチェックするわけにもいきません。
だとすれば、私たちができることは、相手のしくみを勉強して完全に知ることではありません。「ビジネスの相手方を過信しない」「相手方のウソを見抜けると自分を過信しない」の両方が大切、ではないかと思います。
これは、頭がいいと思っている人ほど難しいことで、その点で今回だまされてしまった「意識高い系」の失敗だと思います。
しかし、失敗した人をあざわらうだけではなく、それを他山の石として自分は同じ轍を踏まないことが大切です。
ワインファンドから学ぶべきお金の教訓があるとすれば、それは「事前に見分けよう」ではなく、「過信はしないようにしよう」だと思います。
まず、このワインを売買するスキームも理屈でいえば成立するものであるはずです。仮に儲けが今ひとつでも、実際に生じた利益だけを還元していけばいいわけですし、本当に実物のワインがあれば投資元本が割れてもせいぜい半分くらいは戻るはずです。最悪でも売れ残ったワインを分配して「ごめんね」という手もあります。
実際には「実はちゃんと購入していなかった」うえに「実態とは異なる利回りを配当した」わけですが、私たちはみんながワインの専門家ではありませんから、客観的に事前に見分けることは困難です（これを情報の非対称性といいますが、向こうは全力で粉飾するのでさらに見分けにくい）。ひとりひとりが実際にワインカーヴをチェックするわけにもいきません。
だとすれば、私たちができることは、相手のしくみを勉強して完全に知ることではありません。「ビジネスの相手方を過信しない」「相手方のウソを見抜けると自分を過信しない」の両方が大切、ではないかと思います。
これは、頭がいいと思っている人ほど難しいことで、その点で今回だまされてしまった「意識高い系」の失敗だと思います。
しかし、失敗した人をあざわらうだけではなく、それを他山の石として自分は同じ轍を踏まないことが大切です。
■簡単な対策、それは……
実はとても簡単で、とても効果的な対策があります。それは、「大金を入れすぎない」ということです。
どんなにだまされたとしても、投資金額以上の責めを負うことはほとんどありません（レバレッジはかけないとして）。納得した（つもりになった）し、信頼できた（と思えた）しくみであっても全財産を投じるなどもってのほかなのです。
個人がどんなに知識を蓄えたとしても、あなたをだまそうとする人はその上をいきます。知識が普通だと思っている人ならなおさらです。
しかし「知恵」があれば知識が足らなくてもこうした悪意からある程度身を守ることができるのです。きちんと相手を疑い、全面的な信認は置かない、というのは大事な知恵なのです。ワインファンドの破綻は残念なことですが、私たちが学べることはしっかり学んでおきたいものです。
追伸
過去、類似記事をあげていたことに気がつきました。
→お金の知恵があれば見破れた「毎月５万円で１億円」やＭＡＲＳ投資の罠
２年前も同じような事件がありました。たぶん、今後もまた起こるのでしょう。
実はとても簡単で、とても効果的な対策があります。それは、「大金を入れすぎない」ということです。
どんなにだまされたとしても、投資金額以上の責めを負うことはほとんどありません（レバレッジはかけないとして）。納得した（つもりになった）し、信頼できた（と思えた）しくみであっても全財産を投じるなどもってのほかなのです。
個人がどんなに知識を蓄えたとしても、あなたをだまそうとする人はその上をいきます。知識が普通だと思っている人ならなおさらです。
しかし「知恵」があれば知識が足らなくてもこうした悪意からある程度身を守ることができるのです。きちんと相手を疑い、全面的な信認は置かない、というのは大事な知恵なのです。ワインファンドの破綻は残念なことですが、私たちが学べることはしっかり学んでおきたいものです。
追伸
過去、類似記事をあげていたことに気がつきました。
→お金の知恵があれば見破れた「毎月５万円で１億円」やＭＡＲＳ投資の罠
２年前も同じような事件がありました。たぶん、今後もまた起こるのでしょう。