昨日は、おちょう父のかつての取引関係にあった方で、
今は、独立して中立的なFP(ファイナンシャル・プランナー)の立場
から保険をアドバイスしていただいているT氏に来宅して
いただきました。
おちょうは、子どもが生まれたら、満期受取率のいい
学資保険で有名なソ○○生命に加入したいとずっと思って
いました。でも、ノッティがお腹にいる時から心疾患がわかって
いたので、ノッティ名義の学資保険には入れないことが
わかりました。
そこで、おちょう父に当時ソ○○生命の代理店にお勤め
されていたT氏に連絡をとっていただき、ノッティとおちょうは
入院中だったということもあり、T大学病院の家族控室まで
お越しいただいて、保険とは何ぞやからのお話を詳しく説明
をうけたのでした。T氏には、「指定された場所ならばどこへ
でも出向いて説明させていただきますよ」とおっしゃっていた
のでお願いしてしまいました(笑)。
おちょう父も友人としてのお付き合いもさせていただいている
こともあり、安心してお任せすることができました。
事前に年齢や職業などをお話させていただき、いくつか
プランを立てて作成してきてくださったので、とてもわかりやすく、
どういうタイプの保険に入ることがベストチョイスなのかが、
一目瞭然でした。しかし、保険って説明を聞けば聞くほど、
勧められるまま、払い込み損になる商品もあることを知り、
驚いたっけ~。
結論としてノッティは、パパの健康診査で入れて、しかも、
パパに万が一のことがあった時には以降の保険料の支払いが
免除され、15年で満期を迎え、以降利息で増えていく積立重視
の商品に加入しました。パパ名義なので、使い道は学費としても、
住宅ローンの繰り上げ返済にしてもいいし。利率のいい積立定期
預金っていう感じの商品です。
時は流れ、コッティも学資保険というよりは、ノッティの時と
同じような形でお願いしようかなあって思っていたら、別の疾患
があることがわかり、T氏にもそれをお伝えの上、コッティにも
ぴったりの保険プランの見積もりを立てていただきました。
独立されたT氏は、現在12社の保険会社商品を取り扱って
いらっしゃるそうで、ノッティの時よりもより良い商品のご提案を
いただきました。一番のオススメは某保険会社のものだったそう
ですが、あまりにもいい商品だったということで10月末で終了して
しまったそうです。
今回、コッティ用のプランとしては、今の一押し商品とノッティと
同じ商品の二種類をご用意していただき、やはり内容を比べても
前者の方がよかったので、そちらでお願いすることにしました。
T氏が責任を持って勧めてくださった商品なので、本当に安心
して毎月支払いができて良かったなあって思います。
満期をいくらぐらいにしたいかとか、毎月の積立額はどの位だと
無理がないかだとか、既に加入している保険の見直しなど、親身
になっていろいろと相談に乗ってくださるので、本当に有難いです。
その人のライフプランに合わせて設計してくださるT氏には、
本当に感謝しています。
T氏から、ご丁寧にもたくさんたくさん頂戴してしまいました。
ありがとうございます。
冷やして頂いても美味しい~。レーズンやくるみが
たっぷり詰まっていて、またラム酒がいい感じ(*^_^*)
ブランデーが欲しくなるわ~
ノッティには、いろんなメーカーのフルーツヨーグルトを
何種類もたくさんいただいてしまいました。
この季節にぴったりのポインセチア~♡
お部屋が一気にクリスマスの雰囲気に!
赤い方には、斑入りの新作(?)みたいで、
初めてみました~(*^_^*) とっても素敵!
コッティへのお祝いにと
ノッティの分まで頂いてしまいました!
写真と原稿を送るだけで、世界に一つのオリジナル絵本
が作れるというものだそう。
へぇ~写真選ばなきゃ!