わかぞうです。
いつも、いつも、いいね!ありがとう!
めっちゃ、元気をもらって書いてます。
NISAシリーズで投稿中です。
2024年1月より、制度が変更になりました。
毎日、どこかでも目にしてませんか?
アラフォーのみなさん、応援してます。
さあ、始めましょう!
ここから
前回は、お金の問題解決の為、自覚が必要で
であることを伝えました。
そして、金融リテラシー以外で必要なこと、
お金に関する決定を自動化して計画を覆す
機会を減らす。ことを伝えました。
考えてみましたか?
なにもんなの!?
アラフォーの皆さん
すでに、口座を開設してNISAを始めた方
はいますか?
金融リテラシーを高める為、本やWEBで
勉強し始めた方はいますか?
100歳まで、生きる覚悟が必要だ、と
言われてリアルにイメージされた方は、
いますか?
いろいろでしょうね!
わかぞうには、わかりません。
この、NISAシリーズの記事に、なにか期待
してますか?
なにもんなの?
わかぞう解説
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NISAは、お金を節約す
るただの手段です。
*********************
ただ、それだけです。
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NISA(少額投資非課税制度)は、株式や投資
信託などの金融商品に、投資して得た利益や
配当にかかる税金を、一定の範囲内で免除す
る制度です。
<用語>
株式:
会社がお金を集めるため発行するもの。
投資信託:
みなさんから集めたお金をプロが運用する商
品です。運用で生じた利益は、分配されます。
1つの銘柄が複数の投資先で構成されている
ため、自動的に分散投資ができます。
配当:会社が儲かったらもらえるお金
利益:配当金や株を買ったときより、売った
時が高い場合の差額
一定の範囲:1800万円まで
(非課税限度投資額)
つみたて投資枠と成長投資枠:
(説明とわかぞうの理解・思い)
(金融庁NISAキャラクター"つみたてワニーサ")
今まで、紹介したリンクを読まれている方
はもう読み飽きたでしょうが、わかぞうの
理解を含めもう一度おさらいしましょう!
新NISAの成長投資枠とは、2024年からスタ
ートした非課税投資枠の一つです。
成長投資枠は、投資信託だけでなく上場株式
にも投資できる特徴があります。
つみたて投資枠は旧制度のつみたてNISAを
引き継ぐ枠で、主に長期の積立分散投資を
目的とした投資信託が対象です。
年間投資枠: 成長投資枠は240万円、つみた
て投資枠は120万円です。併用すると年間で
360万円を新NISAで投資できます。
非課税保有限度額: 成長投資枠は1,200万円
まで、つみたて投資枠は1,800万円までです。
ただし、
総額はつみたて投資枠と同じ1,800万円
どのくらい、お金が必要かどうかにもよりま
すが・・・
わかぞうが、仮に現在アラフォーで、いろい
ろな意味でこれからなら、最低限として、
*********************
とにかく、積み立てNISAで投
資信託を初めます。600万円
*********************
それも、すぐに・・・
<理由>
・成長投資枠は、1200万円が上限で、
600万円分は積み立てNISAでしか使用
できない。
・積み立てしながら、実際に経験を積める。
・それでも、月2万円×12か月×25年で
600万円積み立てることになります。
25年かかりますが、200%~300%の増加
率は十分あります。250%の増加率だとし
たら最終的に、2100万円ですよ。
わかぞうは、IDeco(個人型確定拠出年金)
で、金額は違いますが、約3倍になってい
ます。但し、
5年前の転職時に、ポートフォリオ配分を
見直しました。(リスク低減)
また、わかぞうの旧NISA,新NISAの状況は、
また機会があればお話しします。
現状は、NISA枠で保有の、投資信託も、
ETFも、個別株も、評価損益はめっちゃ上
がってるのは、事実です。
それはいいとして、
あなたのお金なので、
あなた次第です!
最後に、
”NISAを始める前に”ということで、金融庁が
説明しています。また、この中で実際にライ
フプランのシミュレーションが行えます。
12個質問に答えるだけです。
試しにやってみてください。
(日本FP協会の「ライフプラン診断」が
もととなってます。)
わかぞうは、ファイナンシャルプランナー
です。 まかせておいて!!
それにしても、どのくらいお金が必要?
投資信託の積み立てで足りるのかな~
確定拠出年金は?
定期や財形は?
学資保険や、保険?
あれも、これもあります、しっかり把握し、
見える化することから初めてみては!
応援してます。
アラフォー応援団 わかぞう
ここまで
わかぞうを信じるものは救われる
これからが、これまでを決めます!
わかぞうなら、全力で応援しますよ!
ーーーー
初めて読んだ人、これも何かの縁。
プロフィールも読んでもらえると、びびっと
くる人がいるかもです。
新NISA始まってますよ。
利用したほうがいいです。
ただ、利用する以前に一度、しっかり立ち止
まってください。
ーーーー
いつも、いつも、いいね!ありがとう!
NISAシリーズで投稿中です。
また。
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若林尚之(わかぞう)/アラフォー応援団 [プロフィール]
https://profile.ameba.jp/ameba/nwakazo/
<テーマ別リンク>
自己紹介、これまでの経緯など
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アラフォー応援団、活動内容のこと
https://ameblo.jp/nwakazo/theme-10117538742.html
お金について
https://ameblo.jp/nwakazo/theme-10117555052.html
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ここまで読んでくれてほんとありがとう。
よりよく生きようよ。
また。
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