NO.515 信頼関係を築く

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NO.515 信頼関係を築く

 

私がまだFPになりたてのころ、

保険の販売もしていた時のお話です。

 

保険の見直しの相談に見えた方が、

私の提案に納得はしていただいたのですが、

 

なぜか、別に保険金1000万円の死亡保険に

加入したいといわれます。

 

理由はよくわかりませんでした。

 

しかし、わたくしと同年代のこともあり

青春時代など昔話に花輪咲かせているうちに

相続の話になりました。

 

ここで、なぜ1000万円の保険に加入したいのかわかりました。

 

なぜなら、その方がある人から、

ご自身の相続に相続税が1000円くらい必要といわれ、

その資金を保険金で賄おうとしていたのです。

 

そこから、相続の相談に移り、

一般的な相続税の課税基準をお話しすると、

その方の相続資産は、

ざっと計算しても、

当時の相続税の納付の基準額に満たなかったのです。

 

不要な死亡保険に加入しなくてもよかったのです。

 

また、生前贈与をするなど適法を生かした、

親から子供への資産の移動ができました。

 

信頼関係を築く

 

私の座右の銘といってもよい言葉であります。