こんにちは^ ^


投資初心者でも一緒に楽しく学べる♪
今日からあなたも投資家に♡
Happy Money Lesson!

古川まみです。

わたしのプロフィールは《こちら》


未だに根強く人気のある、

分配金配当型の投資信託



先日、証券会社の売上ランキング5位にも

基準価額は3000円台の分配金配当型の

投資信託がありました



投資信託セミナーを受講した事がある方は、
あれ?これ知ってる!っていう銘柄かも。



これ、何でかなぁ〜??と思って、

いろいろ調べてみると



どうも

《株の配当金》《投資信託の分配金》

これを同じように考えているのかな?

そう感じました!



投資信託の基準価額に関しても、

株価と同じだと思われる方は

多くいらっしゃいます。


先日のセミナーでも


株と一緒で基準価額が安いものは

仕込みどき!!と思ってた!


というお話をしてくださった方も

いらっしゃいました。




そしてこの分配金に関しても

株の配当金とは全く異なります!



《株の配当金》は、

企業が出した純粋な利益の一部を還元するもの



それに対して、


《投資信託の分配金》は、


【普通分配金】と呼ばれるものは

運用益から支払われる分配金になります。


この分配金については

課税対象となります。



では、仮に元本を1万円で

分配金配当型毎月300円支払われる投資信託

があるとしましょう!



ファンドマネジャーさんは

頑張って下さったけど、



今月は運用がうまくいかず、

運用損が200円出てしまい、

元本が9800円になりました。



でもね、分配金は支払うってお約束

したもんね♡



はい、分配金300円♡どーぞ♡



じゃあこの分配金って

どこから出るのでしょうか??


今回は運用益は出ていません( ´~`)



それは、

なーんと!!!

私たちの元本から支払われる事に!



なので、元本が1万円でしたが

運用損が出て、元本は9800円になります。


その後、分配金が出されて、

元本は9500円に目減りしちゃいます!!



この分配金に関しては、

【元本払戻金(旧特別分配金)】

と呼ばれており、

これには税金はかかりません。



以前の特別分配金なんて

言い方はカッコいいけど、

私たちの大切な資産を目減り

させてしまう、投資信託にとっては

リスクになるものです!



今はこの【特別分配金】という言い方が

悪いんだ!と【元本払戻金】となりましたが、

それでも両方の表記がされているので、

間違いやすいかもしれません。



運用損が出る事に関しては仕方ないけど、

分配金が支払われるか、支払われないか

どちらの投資信託を選択するかは

自分たちで決められますよね^ ^




自分の資産を目減りさせないためには、

分配金はなし!のものを選択するのが

ベストですね♡






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