新NISAの戦略早く決めなくては
と焦る毎日
新NISAで商品を考えるために
現状の整理・分析をしよう
ということで、現在の
資産全体における各保有投資信託の割合
を把握するため
つみたてNISA口座と特定口座を
合算して整理してみた
その結果、当初、自分のリスク許容度的に
コア：サテライト＝８：２
程度の比率がよいかと考えていたところ
現状では
コア：サテライト＝９３：７
となっていることが分かった
そのため、新NISAでは
リスクを取りながらリターンを追求する
サテライトの比率を増やそう
と考えた
この他、これまで考えた新NISAの方針
①投資対象(アセットクラス)は
株式(投資信託orETF)とする
②セミリタイアに向けた資産拡大のため
つみたて投資枠の
一部or全部で比較的
ハイリスクハイリターンの
投資信託に投資する
③セミリタイア後の定期収入確保のため
成長投資枠の一部or全部で
配当が得られる商品に
投資する
などの方針を踏まえ、その他にも
様々なことを考慮して、今のところ
これで行こうか
と考えている
新NISAのポートフォリオ案が
コチラ
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新NISAポートフォリオ案
つみたて投資枠
600万円：
FANG＋指数連動ファンド
成長投資枠
600万円：
NASDAQ100指数
連動ファンド
600万円：
高配当株系ファンドorETF
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なお、高配当系については
投資信託にするか？ or ETFにするか？
具体的にどの商品を選ぶか？
まだ決めきれていない