オフショア籍固定金利一括拠出プラン
ケイマン諸島はイギリスの海外領土で、世界の金融機関トップ50社の内40社が拠点を置き、世界で6番目の銀行業務センター、オフショア非課税となる国際金融センターの一つです。1970年代から国際的な金融センターとして成長し、特に富裕層が租税回避地として、自らの資産を海外に移転させるのに適した場所として利用されてきた歴史があります。2000年代以降、海外の金融機関を利用した脱税や租税回避を防ぐ目的で国際基準としてCRS(Common Reporting Standard：共通報告基準)が策定されたことにより、最終投資家の拠点における課税申告手続きは必要となります。現在、租税回避地としての機能はなくなりましたが、ケイマン諸島は政治的・社会的に安定しており、カントリーリスクが低いため、世界各地の戦乱や経済危機から非居住者の資産を保護する機能は健在です。
＜プラン概要＞
本プランの運用対象は主に投資適格級の短期有価証券、商業不動産担保証券、債務担保証券を投資先としており、満期時に元本＋固定金利を解約返戻金として受け取ることができます。本プランの最低拠出額は1万USD、運用期間は3年・5年・7年・10年から選択することができます。現在の利率は以下の通りです。
固定金利3年一括拠出プラン：年利3.5%
固定金利5年一括拠出プラン：年利3.75%
固定金利7年一括拠出プラン：年利4%
固定金利10年一括拠出プラン：年利4.5%
プラン手数料として、毎月USD7が徴収されるため、手数料引き後の実質利回りは以下のようになります。
◎拠出額2万USDの場合
3年後解約返戻金：USD21,908(実質利回り＝年利3.08%)
5年後解約返戻金：USD23,580(実質利回り＝年利3.35%)
7年後解約返戻金：USD25,641(実質利回り＝年利3.61%)
10年後解約返戻金：USD30,002(実質利回り＝年利4.14%)
◎拠出額5万USDの場合
3年後解約返戻金：USD55,170(実質利回り＝年利3.33%)
5年後解約返戻金：USD59,463(実質利回り＝年利3.53%)
7年後解約返戻金：USD65,119(実質利回り＝年利3.85%)
10年後解約返戻金：USD76,591(実質利回り＝年利4.36%)
◎拠出額10万USDの場合
3年後解約返戻金：USD110,606(実質利回り＝年利3.42%)
5年後解約返戻金：USD119,748(実質利回り＝年利3.67%)
7年後解約返戻金：USD130,915(実質利回り＝年利3.85%)
10年後解約返戻金：USD154,240(実質利回り＝年利4.43%)
＜共同名義人と受益者指定について＞
本プランの契約可能年齢は18歳～85歳までの方、共同名義人は本人含めて2名まで指定可能です。運用期間中に全ての名義人が亡くなった場合、ファンド時価の101%の保険金が、事前に指定した受益者にお支払されます。受益者は何名でも指定可能ですが、事前に受益割合もしくは相続順位を指定して頂くことになります。
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