オフショア籍固定金利一括拠出プラン

本プランは、ケイマン諸島に本拠地を置く保険会社が提供するプランとなります。ケイマン諸島はイギリスの海外領土で、世界の金融機関トップ50社の内40社が拠点を置き、世界で6番目の銀行業務センター、オフショア非課税となる国際金融センターの一つです。

<プラン概要>
本プランの運用対象は主に商業用不動産の債務担保証券を投資先としており、満期時に元本+固定金利を解約返戻金として受け取ることができます。本プランの最低拠出額は1万USD、追加拠出は1万USD単位、運用期間は3年・5年・7年・10年から選択することができます。現在の利率は以下の通りです。

固定金利3年一括払いプラン:年利1.75%
固定金利5年一括払いプラン:年利2.25%
固定金利7年一括払いプラン:年利3.0%
固定金利10年一括払いプラン:年利3.6%

プラン手数料として、毎月USD7が徴収されるため、手数料引き後の実質利回りは拠出金額が高い方が有利になります。

◎拠出額2万USDの場合
3年後解約返戻金:USD20,810(実質利回り=年利1.33%)
5年後解約返戻金:USD21,909(実質利回り=年利1.84%)
7年後解約返戻金:USD23,943(実質利回り=年利2.60%)
10年後解約返戻金:USD27,477(実質利回り=年利3.23%)

◎拠出額5万USDの場合
3年後解約返戻金:USD52,412(実質利回り=年利1.58%)
5年後解約返戻金:USD55,439(実質利回り=年利2.09%)
7年後解約返戻金:USD60,840(実質利回り=年利2.84%)
10年後解約返戻金:USD70,205(実質利回り=年利3.45%)

◎拠出額10万USDの場合
3年後解約返戻金:USD105,084(実質利回り=年利1.67%)
5年後解約返戻金:USD111,323(実質利回り=年利2.17%)
7年後解約返戻金:USD122,333(実質利回り=年利2.92%)
10年後解約返戻金:USD141,420(実質利回り=年利3.53%)

<共同名義人と受益者指定について>
本プランの契約可能年齢は18歳~85歳までの方、共同名義人は本人含めて2名まで指定可能です。運用期間中に全ての名義人が亡くなった場合、ファンド時価の101%の保険金が、事前に指定した受益者にお支払されます。受益者は何名でも指定可能ですが、事前に受益割合もしくは相続順位を指定して頂くことになります。

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