新NISAは『オルカン』1本でOK、なんてメッセージがSNSやネットでよく発信されていますが、ちゃんと調べたことありますか ![]()
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かくいう私も、つみたて枠は【オルカン】です ![]()
楽天のつみたて枠の締切(1月スタート)が12/12までなので、今一度冷静になってオルカンの弱点について考えてみました![]()
まず、具体的な国別の上位構成比を見てみると、米国60%、日本6%、英国4%、中国3%程度と【全世界株式】という名前がついているわりに米国に大きく偏っています ![]()
また、新興国の有望な投資先としてインドがありますが、オルカンにおけるインドの組み入れはわずか2%程度です ![]()
インドは、2027年にはGDP=国内総生産で日本を抜いて世界3位になるという予測もあるのに ![]()
私としては、新興国を取り入れるならもう少しインドの比率をあげてほしいところです ![]()
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また、近年の急速な円安が追い風になって「オルカン」や「S&P500」のリターンを押し上げてるけど、今後も今くらいのペースで円安が進むとは考えにくく、円高になる可能性だってあります ![]()
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何が言いたいかというと、今の「オルカン」や「S&P500」の勢いは円安進行がもたらしている特需もあって、実際の実力は未知な部分もあります ![]()
ですので「オルカン1本」でもいいのは、当面(10年)は資金を使う予定がない人、他に投資したい物が全く思い浮かばない人かなぁとも思います ![]()
私の場合は、一つで世界に投資できる商品が他に見つけられないので、つみたて枠はオルカンにしようかなぁという感じです![]()
成長投資枠はもう少しじっくり考えます ![]()
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長いお付き合いになる投資信託、後悔のないように選びたいですね ![]()
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