こんにちは、ハービーです
私は年間貯金額300万→80万に転落した家計管理レベル30の散財大好きワーママです
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詳しくはコチラ⇩
そんな私は新婚時代は、愛読書がサンキュ！で、
貯金1000万を目標に、
節約をそれなりに頑張っていました
貯金が40万→300万まで増えた頃に
投資について興味が出てきて
色々な本を読みながら勉強し
ひとまず月5万円投資信託を積み立てることに。
ボーナスから時々追加積み立てをしながら
早9年。
昨年インプラントと車購入で150万円ほど解約→現金化したので、その分を積み立ててきた額から引くと、投資した元本は478万円。
そしてNISA枠で投資してきたので
約4年分は非課税枠→課税枠に移管されました。
課税枠に移管されると、
投資信託で出た利益は評価額合計に含まれるため、画面上は非課税枠の利益しかわからないですが
評価額合計−元本478万円＝利益
ってことですね！
わかりづらくてすみません…
まぁ、要は
画面上は800万くらい投資したように見えるけど
私が実際に投資したのは478万円ですよ
ってことを念頭にこちらの画像をみてください
約９年間投資してきた結果がコチラ
テッテレー
評価益合計は224万円と出ていますが、
評価額合計に課税口座に移った利益が含まれているので
803万−478万＝325万円
【結論】
９年間で
478万円投資して出た利益は
＋325万円
でした
ちなみにセゾン投信には
インデックスファンドとアクティブファンドがありますが、
私は毎月
インデックス2万円
アクティブ3万円
で積み立ててます
投資は自己責任なので、あくまで私の場合は！！ですが、やってて本当に良かったです
セゾン投信にした決め手はこちらの本を読んだから
興味ある方はぜひ一読してみてください
まだまだあと25年くらいは積み立て予定なので、大きく育ってくれるとよいな〜
やっぱり投資信託の積み立ては時間が1番のキーなので、長期間コツコツが大切ですね
ではまた