ついに5年の非課税満了がやってきます。

手続きのご案内が来ていますが、

一般の人にはわかりづらそうなので整理します。

 

取り扱いは3通りの中から選ぶことになります。

①    非課税期間内に売却する

②    すべて課税口座に払い出す

③    2019年のNISA口座にロールオーバーする

 

金融機関によるかもしれませんが、

私の知る限りでは、何もしないと②の課税口座に払い出しとなります。

課税口座に払い出しとなると売却時に利益に対して税金がかかります。

と言われると慌てて①の売却をしたほうが良いのでは?

と思う方もいるかもしれません。

 

が、払い出し時に取得価額が変わります。

実際は、12月の最終営業日の時価が取得価格となり、

来年以降に売却するときは、その値段から上がった分に対してのみ

課税される形となります。

 

自分が購入した時の値段ではなくなるので、あわてる必要はないでしょう。

 

ロールオーバーについてはまた後日。

 

 

 

NISAやってるけど、なんだかよくわからない~という方

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