世界経済インデックスファンド | キャッシュフロー表、シニアライフ、相続、資産運用、投資信託、生命保険

キャッシュフロー表、シニアライフ、相続、資産運用、投資信託、生命保険

本格的なライフプラン分析のためのライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を提供しています

ファンドの特徴

このファンドは、三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。ファンドは、ファミリー・ファンド方式を採用しており、三井住友トラスト・アセットマネジメントが運用する親ファンドに投資する仕組みです。
このファンドの、基本配分比率は、株式と債券に50%ずつ投資するもので、株式債券ともに、国内に5%、先進国に27.5%、新興国17.5%となっています。年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績は3回あります。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、9.28%、10.06%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較すると、リスクは下回り、リターンは上回っています。TOPIXとの相関係数は0.79です。三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するeMAXIS バランス(8資産均等型)とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが上回っています。


202年1月中旬時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

2023年12月末時点のポートフォリオは、国内債券3.5%、国内株式5.2%、外国債券26.9%、外国株式29.4%、新興国債券17.7%、新興国株式16.6%、その他0.8%になっています

運用体制

三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社

アクティブ/パッシブ

アセットアロケーション:アクティブ運用(地域別のGDPを参考に投資比率を決める)
アセットクラス内:パッシブ運用

販売会社

池田泉州銀行、きらぼし銀行、名古屋銀行など

資産残高の推移

ファンドは2009年1月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、設定以来右肩上がりで成長しています。2023年12月末時点で、約2420億円の純資産残高になっています

 

購入時最大手数料等

池田泉州銀行(1.0%)、きらぼし銀行(ノーロード)、名古屋銀行(2.5%)など

信託財産留保額

0.1%

信託報酬

 年0.55%

収益分配金

2009年のファンド設定以来、2013年、2014年、2015年にぞれぞれ、1万口当たり30円の収益分配金が支払われた実績があります

このファンドに対するコメント

NISAではつみたて枠、成長枠いずれも投資対象になっています。収益分配金をかつて支払ったことはありますが、おそらく、運用会社は、今後収益分配金をあまり支払わないように思います。その前提で、老後資金を形成するために積立て投資を考えるのであれば、適したファンドだと思います。購入時手数料の上限が、目論見書で3.3%と高めに設定されているため、販売会社により購入時手数料にばらつきがあるのも特徴です。

同じようなほかのファンド(パッシブ運用・バランス型)と比較すると、このファンドの特徴は、ポートフォリオの基本配分比率が、地域のGDPに比例したものになっている点だと思います。市場の規模に比例するのではなく、GDPに比例させることで、新興国のウェイトが高くなっているのが特徴です。新興国債券の保有債券を見るとすべて現地通貨建てとなっており、新興国株式も多くが現地通貨建てになっていることを考えると、投資家が思っている以上に為替リスクを採っているポートフォリオといえるでしょう。

セゾン・グローバルバランスファンド

三井住友・DC年金バランス50(標準型)

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

Smart-i 8資産バランス 成長型

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)

BNYメロン・リアル・リターン・ファンド Bコース(為替ヘッジなし)

DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)

eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)

スカイオーシャン・コアラップ(成長型)

世界経済インデックスファンド

セゾン資産形成の達人ファンド

マネックス資産設計ファンド<育成型>

JP4資産バランスファンド 成長コース

ピクテ・マルチアセット・アロケーション
・ファンド(クアトロ)

グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型)

GW7つの卵

結い2101

アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2040

投資のソムリエ

たわらノーロード バランス(8資産均等型)

リスク抑制世界8資産バランスファンド
(しあわせの一歩)

野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信
(通貨選択型)米ドルコース(毎月分配型)

eMAXISバランス(8資産均等型)

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープンの投資戦術と資産運用の推移