資産運用を行う

資産運用で考えたいこと

ライフプランニングの一部として資産運用を考えるときには、3 つのポイントを確認するとよいでしょう。

  1. バランス型ファンドに投資すること
    ライフプランニングの一部として資産運用を考えるならば、運用期 間は数十年に達します。その間、できるだけリスクを抑えて運用するためには、複数の資産クラスに投資するタイプのバランス型ファ ンドが適しています
  2. シャープレシオの高いファンドを選ぶ
    リスクを採ったのであれば、そのリスクに見合うだけのリターンを 得られるようなファンドを選びましょう。シャープレシオはファン ド選びの目安になります
  3. 購入時手数料・信託報酬の安いファンドを選ぶ
    購入時手数料は取扱金融機関により異なります。金融機関・ファン ドごとに手数料を確かめましょう。信託報酬は、ファンドにより異なります。手数料の安いファンドを選ぶようにしましょう

これらの3 つのポイントを見失わないようにして、ファンド選びをすれ ばよいのです。

図1.23 資産運用のノウハウ