ここで債券ファンドを見ておく意味

昨日の日経新聞にも掲載されていましたが、
ウクライナ情勢やバブリーな株式投資を嫌って
一部の資産が金に流入しています。

これは今年に入ってから顕著でした。

実は私も、ポートフォリオの一部をGold Fundに移していました。
我ながらいい判断、いいチョイスでした（笑）

また、PictetのRussian Equity Fundに入れていた資金も
昨日Cash Fundにチェンジしています。
稼がせてもらったのでここで利益確定、というわけですね。

Russian Equity Fundは実際に昨日値下がりしていました。
クリミア侵攻後に上がってきていたのが、
民間機撃墜で下がったということですね。

積立に関しては、
契約AはYTDで9％以上、契約BはYTDで12％以上のリターンです。
まずまず、です。

アメリカも株がバブリーなので、
やはり一部の資産は分散に向かうと思われます。

このあたりで一度、債券ファンドを見ておいたほうが良いですね。

＜ファンド名／年初来／3ヶ月／1年＞
Man AHL Diversified Strategies USD Bonds　／6.39%／3.36％／1.48％
BR Asian USD Bonds　／5.96％／3.29％／7.47％
FI International Bond　／5.16％／1.50％／4.99％
Man Synergy Ltd Guar. Bonds　／5.68％／2.61％／4.06％
MS Global Bond　／5.77％／1.43％／8.32％
FT Asian Bond　／4.41％／1.63％／5.05％

お金の流れが大きく変わるということではないですが、
やはり長期で資産を増やす場合、バランスを取ることが重要になります。

本当はIFAのファンド・マネージャー（という人間がいるとしたら）は、
顧客ごとの資産状況を見ながら、
世界情勢を先読みしつつ、
このような戦略的ポートフォリオを組むことが重要なのですが、
おそらくそんなことまでやってられない、
という声が聞こえてきそうなほどやってませんよね。

私ならやりますが、
そのかわり解約返戻金の1％を申し受けたいくらいです（笑）

まぁ…それは自信の裏返しなんですけどね。