●FPがNISAをしない理由とは
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「毎日開運♪」
海外資産運用コンサルタントの富田朝美です。
先日参加したFPの勉強会での話です。
講師が参加者に
「NISA利用している人」
と聞いたところ、参加した約30名のうち、
NISAで資産運用をしている人は、約3割でした。
FPホルダーは、
私のように独立している人だけでなく
現在、金融機関に勤めている人もいます。
言い換えれば、お金のプロです。
と言うことは、NISAがメリットだけでなく
デメリットもあることを知っているからだと思います。
もちろんどんな投資にも
メリット、デメリットはありますが、
NISAを取り扱っている金融機関の人が
NISAをしていないのは、メリット以上に
デメリットの方が大きいから
なのではないでしょうか?
最近もある投資系のメルマガに
人気のオルカン(eMAXIS Slim 全世界株式)は
米国への投資に頼っているので、分散投資とは言い切れない
と注意喚起をしていました。
まさに同じ考えです。
*参照:オルカン投資には要注意?
実際にはNISAをしない理由は不明ですが、
お金の専門家である人たちのNISAの未加入率。
弊社のお客様の中にも金融機関にお勤めの方が
何名もいらっしゃいますが(保険会社を含む)、
意外と投資信託や生命保険で資産運用を
している人は少ない傾向があります。
何が正解かは言い切れませんが、
実態だけでも知っておいて頂きたいです。
*投資判断は自己責任でお願いします。