先日、既存のお客様から追加契約をいただきました。
60代後半の女性のお客様です。
しばらく使う予定のない余剰資金を変額個人年金の一時払いで運用いただきます。
すでに変額保険はご契約いただいており、数年間のあいだの運用実績が好調です。
もちろん今の運用実績がずっと続くとは限りませんが、積立て投資・分散投資の特徴やメリットをご自身のご契約で体感されており、追加のご契約となりました。
NISA枠は、積立て枠が年120万円、一般枠が年240万円が限度です。
富裕層の方だとこの枠を超えるニーズが発生します。
その受け皿として変額保険や変額年金が有力な選択肢になっていると感じます。
NISAはトータルの限度額が1,800万円で、最短5年で非課税枠を使い切ります。
2024年1月から新NISAがははじまりましたが、それから5年後の2029年1月以降、NISA枠を使い切ったあとの資産運用ニーズとして変額保険のニーズがさらに高まるだろうと予測しています。
当社としても将来のニーズの高まりに備えて、これからも広く積極的に情報提供、ご案内、ご提案をしていきたいと思っています。
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