NISAで個別株を買ってる人には常識かと思いますが、NISA口座の株式の配当金を非課税にするには「株式数比例分配方式」にする必要があります。
が、私、ずーーっと家に配当金領収証を送ってっもらって郵便局で受け取ってました
郵便局に行くのも面倒だし、受け取り期限が切れてしまって郵送で振り込んでもらうための手続きしないといけないこともあったし、これまでもNISA口座がある楽天証券で株式数比例配分方式への変更手続きをネットで何回かしてみたけど、数日後には元に戻ってる状態。どうやら楽天証券では変更できないらしいとしばらく放置
私の証券口座、楽天証券以外にA証券にもあるのですが、楽天証券で変更できないのはこの口座が原因かも？とA証券の方で変更手続きをしようって思っていたものの、ネットでの変更手続きができなくて営業時間内に電話をするのが面倒で。
NISA口座の配当金が少ないからまぁいいかって先延ばしして放置してたんですが、高配当株も増やしていきたいし重い腰を上げて支店へ電話。
いともあっさり、電話口で「変更しておきます」と言われ手続きが完了しました。
これで解決してスッキリ！だったんですが、後日、A証券の営業さんから現状では比例配分方式に変更できない旨のお電話がかかってきました
営業さん曰く、A証券で比例配分方式への変更手続きができないんですが、どこかに特別口座をお持ちじゃないですか？ということで。
思い当たったのがNTTの端株。A証券の口座にあるNTT株は元は30数年前に親族から相続したもので、私の名義になった当時は2株でした。
それが株式分割で端株が発生して、端株だけ信託銀行の特別口座で保管されていたようです。
そういえば数年前にこれを売却か移管してくださいってどこかの信託銀行から案内が来てたなーと思い出したけど、それも放置してた上にその時の書類は行方不明。
どこの信託銀行に特別口座があるのかA証券で調べてもらうと手数料がかかるということで、A証券の営業さんが可能性のある信託銀行のお問い合わせ先をいくつか教えて下さり、まずは配当金領収証を送ってくれる信託銀行に電話したらその場で調べてくれて、そこに特別口座がありました。
後の手続きは簡単で、その電話でA証券に移管したい旨を伝えたら書類を送ってくださって、それに記入捺印して返送。数日後にいともあっさりA証券に移管されました。
元は1株に満たない端株だったけど分割分割で増えて、こないだの25分割でついに400株に。ちゃんと単元株になって扱いやすくなってました。
ちなみにこのNTT株、1株150万で購入したと聞いています。大暴落後ずっと塩漬けだったわけですが、30数年経ってようやく購入価格を超えました。株って恐ろしいんだか株っていつかは報われるんだかは個人の主観によるところなので、ほんと何とも言えないですね
A証券に無事に移管が完了後、営業さんから比例配分方式の手続きをしますか？と再確認のお電話があって、ようやく配当金の受取方法が変更されました。数日後には楽天証券の配当金の受取方法も比例配分方式に変更されて、これでやっとNISA口座の配当金が非課税に。1番配当金が多い9月権利分には間に合わなかったけど、ようやくNISAの恩恵が受けられます
さすがに今の株式は電子化されてるし、もうこんな面倒なことは起こらないと思うけど、自分で買ったわけじゃない株式って状況を把握して管理するのがほんとに面倒なので家族のこともちゃんと考えておかないとなー。
80歳を超えた父も持株は長期保有の株式ばっかり。特定口座じゃないから売却する時の税金の計算が面倒なので、高騰してる今のうちに売って税金払って現金にしてしまうか迷ってるみたいです。
もうパーっと使っちゃえばいいのに
それにしても、NTT株をずっと放置してるだけなのに、A証券が丁寧な対応をしてくださってありがたかったです。
いやー、ネット証券でいいやってずっと思っててすみません
しかも他に証券会社のNISA口座を比例分配方式にしたいばっかりに手続きしだしたのに。
リアルの営業さんのありがたみ、とっても感じました。