40代経営者様の節税効果と退職金が準備できる方法

休むこともなく毎日会社のことから頭を離せない経営者様、一人で頑張りすぎていませんか?会社を守るために、赤字を解消できて、急に資金繰りが大変になれば現金が準備できて、あなたが退職するときに退職金も準備できている。そんな財務戦略にご興味ありませんか?


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●新しいブログの準備をしています。

こんにちは、小さな会社と個人にお金を残すコンサルタントの臼井毅子です。

今日も秋晴れ、気持ちがいいですね!

さて、みなさんのお手元に、保険会社から生命保険の、控除証明書が届きはじめていると想います。

所得税還付が受けられるので、ちゃんとチェックしてくださいね。


そして、私のことですが、色々想うことがありまして、再度新しいブログを作成しはじめました。

少しずつまたお伝えさせて頂きますので、よろしくお願いします。

それでは、今日も最後までお読み頂き、ありがとうございました。

あなたにとってステキな1日になりますように・・・

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●遺言書より効力のあるのは○○○○です

こんにちは、小さな会社と個人にお金を残すコンサルタントの臼井毅子です。

よくドラマで、相続関係の殺人事件とかで、1人限定の遺言書を書いてあって、周りで「キーっ!!」ってなっているの、見た事ないですか?

しかし実は、1人に限定なんてできないんです。

それは、遺留分ってものがあり、最低限分割するものが定められています。

な~んだっなんて、想っていないでくださいね。

遺言書より効力のあるものは、生命保険です。

なんと言っても、生命保険は、受取人固有の財産なんです。

つまり、生命保険金だけに、◎◎様って名前をふってあって、生命保険金=お金がもらえると言うことです。

そして、税制面でも優遇されているんです。

それでは、今日も最後までお読み頂き、ありがとうございました。

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●社長、老後の生活資金はどれくらいご準備したいですか?

こんにちは、小さな会社と個人にお金を残すコンサルタントの臼井毅子です。

現役なんだから、保険なんていらないって想っていませんか?

ましてや、目の前の仕事をしていて、自身の老後のお金なんて考えられないと想っていませんか?

役員報酬で受け取るより、税法上でメリットがあったり、社長ご自身の勇退後の生活資金にできたり、適正価格であれば、法人税法上「損金算入」できます。

また。自社株評価の価格を引き下げる効果があり、自社㈱の移転(譲渡・贈与)を行うことを容易にできます。


しかし、実際60歳や、65歳になった時、社長様が勇退慰労金を受け取れないことが多いようです。

それは、

・通常の事業資金による財源の確保ができていない
・金融機関からの借入金のため、財源確保ができていない
・会社保有の土地の売却の目処が立たないため、財源確保ができていない


などが原因で、ご自身が退職したい時に退職できない状況になっているんです。

退職金の準備を生命保険で行うことで、会社に優良な資産を作り、会社の信用力のアップになったり、いざというときの資金繰り対策としても活用できます。

退職金と受け取ることで、法人契約から個人契約へ名義変更して、自社株の評価額を引き下げることができ、事業承継を容易にできます。

個人名義に変更することで、相続対策にもできます。


当然、早いうちからのご準備で少ない費用で、社長のご希望の老後資金の確保ができますよ。

それでは、今日も最後までお読み頂き、ありがとうございました。

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●銀行が融資で診る企業の資産状況

こんにちは、小さな会社と個人にお金を残すコンサルタントの臼井毅子です。

法人での保険の活用は、節税で使われる事が多いですよね。

しかし、融資する時は、資産で判断されるので資産経常の終身保険などは、銀行もわかりやすく好まれます。

つまり、視点を変えてみてください。

1/2損金の保険を法人で加入されていると想いますが、視点を変えれば、1/2資産と言うことです。

ちょっとだけ意識してみてください。

それでは、今日も最後までお読み頂き、ありがとうございました。


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●使命感の中で・・・

こんにちは、小さな会社と個人にお金を残すコンサルタントの臼井毅子です。

最近、このお仕事について、再度勉強している期間を作っています。

誰しもそうだと思いますが、その業が長くなると当たり前になっているようなことでも、目の前のお客様にとっては、はじめてお聞きになることが多いということはありませんか?

そのため、私自身もゼロベースで、知識を増やしている最中です。

そうすると、はやりこのお仕事への使命感のようなものが沸いてきます。



私の話になりますが、私の最初の経営者様の保険をご加入くださったのは、I社長でした。

その方は、前職の企業様の採用支援時代からのお客様です。

何より、その方の

「企業は何より、資金繰りが大事。臼井さんは、企業の番頭さんになりなさい。」

と、私を保険業界に勧めてくださった方です。

新人だった私は、その方から企業と保険の活用法を学んだくらいです。

そんなI社長は自ら、保険商品もご指定でご加入されたのですが・・・

融資先の銀行が、どうしても解約をしろとなり・・・、結果ご解約されたのです。

諸事情があったのかは、不明です。

しかし、その3ヶ月後、I社長はガンがわかり、そしてその3ヶ月後お亡くなりになりました。

余命宣告をされたら、I社長が好きに使えるお金が保険からお出しすることもできたのに。。。

仮に資金繰りが厳しかったら、使えることができたのに。。。

当時の私は、I社長を経済的にサポートすることさえできなかったのです。

『二度と同じような想いをしたくない』

そんな想いから、現在は、I社長のような諸事情も含め、サポートできるよう日々お仕事をさせて頂いています。

今日も、そんな使命感からお仕事をしていきます。

それでは、今日も最後までお読み頂き、ありがとうございました。

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