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     29年5月24日    おはようございます

 

 

   AIやバイオなど旬の銘柄で運用するテーマ型投信。手軽さから

 

 投資を始めるきっかけにもなっている。だが「手数料が高い」や

 

 「高値づかみになる」との指摘も多い。

 

 テーマ①  バイオ

 

     まずは「ヘルスケア、バイオ」から三菱UFJ国際投信の「グローバ

 

     ル、ヘルスケア&バイオ、ファンド」は純資産残高が約2600億円の

 

     大型投信だ。ヒトゲノムが解読され、バイオ医薬への期待感が

 

     増した2004年2月に運用がスタートした。

 

 テーマ②   AI

 

      株式市場でホットのテーマの1つが「AI」だ。三井住友アセット

 

      マネジメントが16年9月に設定した「グローバルAIファンド」はAI

 

      関連事業を手掛ける世界の企業に投資する。募集開始

 

      から7か月で純資産総額は2500億円を突破した。

 

 テーマ③   IT

 

      「IT」分野で純資産総額が多いのはゴールドマン、サックス、マネジ

 

      メントの「netWIN GSインターネット戦略ファンド、Bコース「為替ヘッジ

 

      なし」だ。設定はITバブル全盛期の1999年だ。

 

 テーマ④   エコ

 

       「エコ」をテーマにした投信では日興アセットマネジメントの「日興

 

       エコファンド」が100億円を超える純資産座高を持つ。

 

       1999年8月の設定で、環境をテーマにする国内初の投信

 

       だ。

 

   上記の商品力と運用会社は日本では素晴らしい会社の商品

 

   だと思いますが、それぞれ運用する個人の考えで異なると思い

 

   ますので、じゅつくりと勉強し、分からないところは専門家に

 

   相談しつつ始めてみてはいかがでしょうか。

 

 

 

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      29年5月23日    おはようございます

 

 

   1本で国内外の株式や債券、不動産などに分散投資できる

 

 バランス型投信の存在感が再び高まってきた。

 

   少額投資の非課税制度「NISA」個人型確定拠出年金「DC」

 

 の普及が後押しし、中長期の資産形成に向いた商品として運用

 

 額が増えている。

 

   一口にバランス型といっても種類は多い。投資志向に応じてどんな

 

 商品が適しているか点検してみよう。

 

 

 ① 長期ニーズに追い風

 

   バランス型投信の利点の1つは投資税制との相性の良さだ。

 

   年120万円までの投資に対する運用益が非課税のNISA

 

   向きの投信として、ここ数年で本数や残高が増え始めた。

 

 

 ② 定年照準の商品も

 

   最近は「ターゲットイヤー型」と呼ぶバランス型投信も注目される。

 

   運用初期に株式を多く組み入れ、運用終了時期が近ずくと

 

   債券の配分が増えるようにする。「時間を経るほどリスクを抑

 

   え、安定的に運用する狙いがある」

 

   目標時期は定年退職時が意識される。

 

 

  上記は、投資の一般論を書いていますが、それぞれ個人の

 

  「お金」にまつわる環境や考え方は違ってくると思いますので

 

  是非、あなたの味方になる専門家にご相談して始められる

 

  ことをお勧めします。

 

   何かあれば、コメントをくださいね。 

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      29年5月22日     おはようございます

 

 

   一口に行ってテーマ投信と言っても、運用の中身や性質は様々だ。

 

 実際に投信をする場合、どのような点に注意すればよいのか、心が

 

 ける3原則をまとめてみた。

 

① 高値づかみに注意

 

   まず注意したいのが投資のタイミングだ。有望なテーマだと判断しても

 

 、既に市場で高くなっていれば、株価も高くなっている恐れがある。

 

 テーマの「流行り廃り」もあるため、時期を誤れば思わぬ高値づかみ

 

 になりかねない。

 

 

② 銘柄に偏りはないか

 

   投信の中身を見極めよ。株価指数に連動するインデツクス型の投信

 

  と比べて、テーマ型は信託報酬と販売手数料の合計で5%前後と高

 

  めの手数料がかかることがある。

 

③ サテライト運用に徹す

 

   最後に、実際の資金配分を確認しょう。運用をコア「中心」とサテライト

 

  「一部」に分けて考える場合、テーマ型投信はサテライト運用に徹するの

 

  が得策だ。

 

  いざ、投信を始めようとしたときには、急がず、じゅつくりと考え

 

  資産運用を心がけるのですが、購入のタイミングが大変重要に

 

  なってきますよ。是非、専門家「金融機関には聞かないように」

 

  にご相談くださいね。 

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