40代までの投資初心者は保険と投資信託(インデックス)を知ること。広島の生保・損保代理店、佐山保険事務所。

郵便局の元職員。貯金・国債・保険(個人/法人)・国内生保・外資系生保・損害保険等、様々経験させていただき、その後独立。

投資信託はまったくの趣味で書いております。

広島県を中心にご紹介をいただきながら活動させていただいております。

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いきなり私利私欲ですが

 

 

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さて昨日

 

 

広島の

本川町というところで

 

 

地域のイベントに

参加せてもらったのです

 

 

 

 

所属させてもらっている

団体の関係ですけど

 

 

広島市長がとなりにおられたんで

ちょっと緊張しますわ

 

 

 

いつも写真がないですけど

すぐ近くの雰囲気

 

 

 

 

 

 

 

ここに

園児と小学3年生

 

 

合計100人ぐらいも

来てたわけですよ 目 目

 

 

 

 

良いですね

 

子どもは 合格合格

 

 

 

 

未来がある ビックリマークビックリマーク

 

なんにでもなれる気がします

 

 

100人100様の道を歩くんでしょうね

 

 

 

 

そしてちょっと

職業病が。。。

 

おかねの事を

想ってしまう。。。

 

 

 

 

この中でも

 

大人になるまで

お金を考えなくてもよい子もいれば

 

いやがおうでも

考えさせられる子

 

 

様々おられるでしょうね

 

 

 

 

 

 

 

 

そのためにも

親としては

 

なにかしら

子のために貯めるわけです 貯金貯金

 

 

 

結局子供のためは

親のためですけれど

 

 

 

でも経験上

2パターンの親に分かれる気がします

 

 

1 子どもにお金がかかるから

    貯める親

 

 

2 子どもに

    やりたい事が出来たとき

 

    やらせてやりたいから

    貯める親

 

 

 

 

 

要は

 

しなければならないビックリマークビックリマーク

のか

 

 

したい ビックリマークビックリマーク

のか

 

 

これ

まったく違うと思うのです

 

 

 

 

お客さまを見る限り

 

したい ビックリマーク で貯める人の方が

 

困ってなさそう

 

 

 

 

チェック ガンガン貯まるし

 

チェック バンバン使える

 

 

 

 

こういう方は

人に使ってるんですね

 

 

 

 

わたし

5年ほど前に家を購入したんです

 

 

絶体に

家は買わないと考えてましたけど

 

いろんな事情があいまって

購入

 

 

それまで貯めた貯金

そこそこ入れたんです

 

 

 

 

 

 

 

 

貯金はスッカラカンになりました あせるあせる

 

 

 

 

ちなみに

住宅にそこそこ入れたのも

 

実験のため DASH!DASH!

 

 

投資の勉強と一緒で

やってみないと納得出来んのです

 

 

 

 

FPの勉強なんかで

よく言われるんですよ

 

 

手元にどれだけ残して

頭金はどれくらい !?

みたいな

 

 

本当かよ はてなマークはてなマーク

と思うんで実験なんです

 

 

 

 

言いたいことは

また貯め始めとります ↑↑

 

 

 

 

20年以上ありますから

大丈夫なのです

 

 

投信と保険の調整で

対応します

 

 

 

 

貯めれる金額なんて

どこの家庭も大して変わりませんから

 

どこに預けるかだけビックリマーク

 

 

自分で

出来るようになりたい方は

 

お問い合わせからどうぞ

 

 

 

 

 

 

ポイント

 

 

したい ビックリマーク から貯めましょう

 

 

使うために貯めるのだから

明るい方が良いです

 

 

では失礼いたします パー

 

 

 

 

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昨晩は

所属させていただいている団体の例会

 

 

持ち回りで

さまざま役があるんですけど

 

 

わたしが

20分~30分ほど話しをすることに

 

 

 

 

 

写真がないんで

時折似てるって言われる大輔さん

怒られるかな。。。

 

 

 

 

仕事に絡めて

終活の話でもどうなん はてなマーク

 

 

なんて

言っていただいたので

 

 

お金にまつわる点を

まとめたのです

 

 

要は

おかねの整理ですね

 

 

 

 

その中で

財産管理に関しては

 

ちょっと

想うところがありまして

 

 

 

 

財産管理は

相続につながる内容

 

 

相続自体は

 

親がいれば

誰でも経験しますでしょ

 

 

 

 

絶対と言っていいほど

もめますよ パンチ!パンチ!

 

 

もめなかったら

ラッキー クラッカークラッカー

 

 

もめないご家庭は

 

良識のある方が

おられたんです

 

 

 

 

 

その方が

想いやられた結果

 

もめなくて済むのです ↑↑

 

 

 

 

実際

お客さまからも聞かれますし

 

雑誌等でも出てますけど

 

親の財産は

どの時点で子供に伝えます はてなマーク

 

 

 

 

そもそも

伝えるのか 伝えないのか

 

 

さて

どう思われます はてなマークはてなマーク

 

 

 

 

状況に応じて変わるでしょうけど

 

個人的には

伝えるべきではないビックリマークビックリマーク

 

 

 

 

子ども側から見れば

聞くもんじゃないビックリマークビックリマーク

と想ってます

 

 

 

 

理想は

 

介護や認知になる直前に

伝えたいですけど

 

まあ

そんな上手くはいかんですよね

 

 

これも

自分の体験から

そう感じるのです

 

 

 

 

両親が自営やってましたけど

 

10年ほど前に

強制終了しなければなくなったとき

 

わたしや妻が

いろいろ動いたんです DASH!DASH!

 

 

事務的なことが

苦手な両親でしたから

 

 

 

 

そうなったら

 

財産目録みたいなモノを

作らねばならんのです

 

 

イヤでもわかりますよね あせるあせる

 

 

 

 

 

 

 

 

それまで

親の財産なんて見たことがなかったから

 

ちょっとドキドキしましたけど

 

 

たくさんあったら

欲が出るだろうし アップアップ

 

無かったら無かったで

妙な悲しさが出る ダウンダウン

 

 

 

 

どちらにしても

 

良いことなんて

ないんじゃなかろうか !?

 

 

 

 

出来ることならば

 

最後の最後まで

伝えない方が良いです

 

 

 

 

しかもそこに

死亡保険があったら

 

 

余計に

こじれますからねドンッドンッ

 

 

 

 

保険は

 

相続対策に

効果的でも

 

感情的には

逆効果なんでご注意を

 

 

 

 

わが家には

なかったですけど ハートブレイクハートブレイク

 

 

 

 

ポイント

 

 

相続対策には

終身保険

 

 

感情には

対策出来ておりません

 

 

失礼いたします パー

 

 

 

 

 

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{621F2BE3-4966-4D86-8F7C-4697CAD8123C}

 

 

 

 

わけのわからん写真ですけど

 

 

こんな感じしか

撮れなかったんです。。。

 

 

しっとりした雰囲気だったもので あせるあせる

 

 

 

 

某保険会社主催の勉強会で

終日缶詰め

 

 

 

 

たくさん

インプット出来ましたんで

 

 

どんどん

アウトプットなわけですが

 

 

勉強以外で

もう1つ面白いことがありまして 合格合格

 

 

 

 

となりの席になった方

 

 

わたしと同じく

代理店をされてるんですが

 

 

元証券マン ビックリマーク

 

 

 

 

 

 

 

 

9時から19時までの研修だったんで

いろいろお話出来たんです

 

 

知らない方との情報交換は

研修の醍醐味の1つ ↑↑

 

 

 

 

例えばですね

 

 

チェック 今はアセット内の債権がキー !?

 

チェック 外債は要らんでしょ !?

 

チェック やっぱり通貨分散も必要 !?

 

チェック 為替は気にしなくても !?

 

チェック 確定拠出は新興国の債券が !?

 

チェック 中国株は人気ないけど

     実は元建てに関しては !?

 

チェック 短期で増やすなら !?

 

 

 

 

ほんの一部の会話ですけど

 

 

これは

 

知ったげな事を

書きたいのではなくて

 

 

 

 

必要ないことなのです

 

 

 

 

十人十色

考え方は違うんですよ 目 目

 

 

 

 

でもですね

 

誰もがキホンとしているのは

 

 

1 長期間

 

2 たくさんのモノに

 

3 コツコツ積み立て

 

 

この3点は外せません

 

 

 

 

 

 

 

 

ちなみに

いろんな研修出ますど

 

 

ここまで話したのは

大事な感覚が近いと感じたのです

 

 

 

 

それは

 

伝える営業を

大事にしているかどうかパンチ!パンチ!

 

 

 

 

売るための営業と

 

伝えるための営業は違います

 

 

 

 

自分で考えれるための

コツを伝えるビックリマークビックリマーク

 

 

根底に

必要な考え方だと思うのです

 

 


 

 

そうそう

 

 

十人十色の考え方が

あるわけですけど

 

 

このことを

 

 

相場観 ビックリマーク

 

なんて言い方してますよね

 

 

 

 

でもですね

気にしなくて良いんです ↑↑

 

 

相場観なんて

 

始めたら

勝手に持論が出来上がるもの

 

 

 

 

プロの投資家に

なるわけじゃないんだから

 

基本だけで

十分なのです

 

 

 

 

ポイント

 

 

習うより慣れろ

 

 

この気持ちが大事です

 

 

では失礼いたします パー

 

 

 

 

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2週間ほど前だったか

胃カメラ検査へ行ったんですよ

 

 

喉から胃にかけて

何かおかしかったのです

 

 

その時に

異常はないと言われたんですけど

 

 

ピロリ菌の結果が

昨日だったんですね

 

 

 

 

 

 

 

 

そして

 

またしても

 

異常なし。。。

 

 

 

 

でも

ずっと変なんですよ

 

 

やっぱり

何か詰まってる感じ

 

 

 

 

それを

ドクターに伝えますとね

 

 

先生

だから何もないよ パンチ!パンチ!

 

 

100%健康そのもの ビックリマークビックリマーク

 

 

ただの勘違いよ ドンッドンッ

 

 

ですって

 

 

そんなにきつく言わんでも あせるあせる

 

 

 

 

なんなんでしょう

 

このおぼろげな不安は。。。

 

 

 

 

 

 

 

 

でもですね

 

 

わたしの商談相手さんも

最初はこんな感じの方が多い

 

 

何かが

不安なんでしょうね 

 

 

 

 

投信を

がっつり案内始めてから

 

なおのこと

良くわかります 合格合格

 

 

 

 

比較対象の商品が

すべて土俵に上がるわけじゃないし

 

 

分散だの長期だのと言っても

なんかピンと来ないし

 

 

イメージがしにくそうです あせるあせる

 

 

 

 

まあでも

大丈夫ですよ

 

 

そんなに深く考えんでも ↑↑

 

 

 

老後のおかねは

何千万も必要 !? って言いますけど

 

 

貯金だけで

老後のために

 

 

3,000万も4,000万も貯めれる方が

めずらしい

 

 

チェック よっぽど節約したか

 

チェック 上場企業の役員か

 

チェック 一部の士業・社長さんぐらいでしょ

 

 

 

 

 

 

 

 

どっちにしたって

老後のおかねが足りないんなら

 

 

増やそうとする方が自然  クラッカークラッカー

 

 

実際ちょっとググれば

増やしている情報が

あふれかえってますからね

 

 

特別なことをせんでも

いけるのです

 

 

たぶん。。。

 

 

業法上

絶対とは言えませんからね

 

 

 

 

これしとけば大丈夫 !?

絶体大丈夫 !?

 

 

を聞かれますけど

ありませんし  言えないのです ↓↓

 

 

 

 

それでも

やった方がいんじゃない ビックリマークビックリマーク

 

 

 

 

貯金ができる方なら

出来ますよ 音譜音譜

 

 

ちゃんと

管理出来る人なんだから 音譜音譜

 

 

 

 

 

ポイント

 

 

貯金が出来るあなたは

大丈夫 ビックリマーク

 

 

失礼いたします パー

 

 

 

 

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少し前の日経に

2つの記事が同じ面に載っていました

 

 

 

 

1つは

ライフネット生命の

出口会長退任の記事 ↓↓

 

 

{332FC8C5-251A-40C6-B448-C907F7A87CD1}


 

 

 

 

もう1つは

投資信託の手数料の記事 ↓↓

 

 

{3DFBAF2B-1030-4381-8CE4-E9AFC32CFF70}

 

 

 

 

 

この2つの記事

 

 

今からしばらくの

流れのような気がするんですよね

 

 

 

 

ライフネット生命の

出口会長

 

 

業界の異端児だったと

書いてあります

 

 

まさしくその通り ビックリマークビックリマーク

 

 

保険会社の経費を開示され

 

 

生命保険のタブーに

切り込まれた方です DASH!DASH!

 

 

 

 

 

 

 

 

でもそんな出口さんでさえ

 

 

ネット生保が

いま一つ

盛り上がらなかったと感じておらる

 

 

創業前の想定の

半分ぐらいしか到達できていないと

 

 

 

 

その反面

岡三(おかさん)オンライン

 

 

ネット証券の記事は

真逆

 

 

投資コストに敏感な

若年層の取り込みにつなげたい内容

 

 

まだまだ取り込めると

踏んでいるんでしょう ↑↑

 

 

 

 

 

 

 

 

保険は

ネットがまだ今から

 

 

証券は

ネットがすでに隆盛

 

 

そう感じますよね

 

 

 

 

結局この違いは

管理が出来るかどうか!?

 

 

 

 

どうやって

修正するか

 

 

どうやって

あらたなモノに

乗り換えていくのか

 

 

 

 

調べる環境や

あらたな情報等

 

 

ネット証券が優れていますよ

 

 

圧倒的に

保険業界は劣っています

 

 

でもそれも

仕方がないと思うのです

 

 

 

 

保険は

比較が出来にくい ドンッドンッ

 

 

細かな違いが多すぎるし

 

 

その細かな違いが

決定的な違いだったりする あせるあせる

 

 

 

 

だけれども

ネット証券

 

 

中でもわたしの推している投信は

比較しやすい

 

 

ポイントが

わかりやすいし

 

 

ネット環境が充実 合格合格

 

 

 

 

真剣に

自身の将来を考えているならば

 

 

この波に乗った方が良いです ビックリマークビックリマーク

 

 

しかも

楽しくなりますよ 

 

 

視界がすっきりするから

遠くまでよく見える

 

 

 

 

保険は

極力捨てるおかねを抑えて

まとまって受け取れるもの

 

 

投信で

増やすおかねを考える

 

 

 

 

 

とりあえずこの2つ以外は

手を出さんで良いです

 

 

まずは

細かな管理のいらないこの2つから

 

 

 

 

 

 

ポイント

 

 

投信が良いと言っても

 

 

ネット証券の話し

 

 

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