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2011-09-30 00:01:49

総量規制の影響

テーマ:ブログ

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みな様こんばんは、ロイズ司法書士事務所です。


本日は、総量規制による様々な影響をお知らせしたいと思います。


今回ご紹介したいのは、①クレジットカード現金化業者の増加②アリバイ会社利用の違法性③融資保証金詐欺の増加の③点です。


①クレジットカード現金化業者の増加
改正貸金業法が施行されたことにより、クレジットカード現金化業者とその利用者が増えました。


一番多いのは「キャッシュバック型」と呼ばれる業務形態で、CD-ROMやパチンコ玉などを「キャッシュバック付き商品」としてカード決済し、手数料を差し引いた金額を渡す手法です。


ヤミ金からシフトした業者や出会い系サイトなどを兼務している業者の他に、ごく普通の市民が一匹狼的に営んでいる業者も増えているそうです。


正規の貸金業者から借り入れられなくなった人に残された現金化以外の資金調達方法は、親類・知人からの借入、ヤミ金からの借入の2択になってしまいます。


現金化業者に詐欺罪を適用する流れもある一方で、現金化業者を制度的に認めた上で何かしらの対策を取った方が良いのではないかという意見もでています。


②アリバイ会社利用の違法性
アリバイ会社から得た所得証明書を利用してローン会社から現金を騙し取ったとして、アリバイ会社と利用した27歳の女性が逮捕されました。


アリバイ会社を利用して金融機関で融資やクレジットカードの申し込みをするのは違法です。


総量規制で借入が出来なくなった利用者により、偽の年収証明書が出回る事はすでに予想されていた範疇で、大手消費者金融はこのような申込を排除できる仕組みが構築されていて、一人ひとりの審査を丁寧に行っているそうです。


③融資保証金詐欺が再増加
貸金業者を装ってDMや広告で集客し、融資を受けるためには保証金が必要などと言って金銭を振り込ませる「融資保証金詐欺」が再び増加傾向にあります。


貸金業登録をして顧客を安心させる悪質な業者もあり、東京都が摘発を強化しました。


総量規制により借り入れが出来なくなった消費者の資金需要をどのように解決するかが、重要な課題です。


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2011-09-28 00:01:46

ネットの個人間融資掲示板

テーマ:闇金

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みな様こんばんは、ロイズ司法書士事務所です。


本日は、ネットの掲示板で行われている個人間融資についてです。


インターネットで、「個人間融資掲示板」と検索してみて下さい。いくつか見て頂くと、掲示板が見つかると思います。


「借りたい人」と「貸したい人」をマッチングさせる掲示板です。


これは余談なのですが何件か検索していたら、最近逮捕された無料掲示板の運営会社のサイトに繋がりました。


無届けの出会い系業者の温床となっているという事で検挙されていましたが、ヤミ金業者の温床にもなっていた様です。


掲示板にはヤミ金業者が多数存在します。


元々闇金融は個人名と携帯番号で貸し付けをしています。個人間融資の掲示板には、危険がたくさん潜んでいます。


掲示板を見て頂けると分かるのですが、住んでいる地域や年齢、収入や借入状況などを掲示板に記入するので、ヤミ金融からの勧誘のメールや電話が増える元になります。


「お金を貸しますので身分証のコピーを送って下さい」と言われるままに送ったにも関わらず融資はされず、振り込め詐欺に遭ったり口座を勝手に開設される例もあるようです。


お金を貸す事を条件に携帯の契約を迫られ、「飛ばし」と言われる携帯として犯罪に利用されたり、体の関係を迫られたりと、悪質なケースがたくさんあります。


そして多重債務者の情報として個人情報が売られてしまい、様々な危険に巻き込まれる可能性が高くなります。


本来の個人間融資は「仲介業者」を介して情報のやり取りをし、貸す人が借りる人から直接情報を聞き出す事は禁止されています。


審査も返済も仲介業者が間に入って行います。


掲示板の様に、気軽に「貸します」「借ります」では成立しないものなのです。



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2011-09-23 00:01:31

メッセージ・コメントをよく頂く内容について

テーマ:ブログ

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みな様こんばんは、ロイズ司法書士事務所です。

本日は、メッセージやコメントでよく頂く内容
に関して改めてご説明したいと思います。




最近多くいただくのが、「アメブロの上位業者を調べて下さい」というメッセージやコメントです。




改めて、このブログ上で対策をお伝え致します。




リンクがたくさん貼っているブログについて。




個人情報の収集を目的としているケースが多数です。




ワンクリックの向こう側は危険がいっぱいです。




1、懸賞サイト

懸賞情報を掲載しているだけのサイトであれば問題はありません。懸賞に応募する時の個人情報
を入力する手間を減らす目的で、メールアドレス以外にも住所・氏名等の個人情報を予め登録させるものや、メールマガジンなどで懸賞情報を送付するという名目でメールアドレスを登録させるサイトは、個人情報やアドレス情報が転用されて迷惑メールが増える元になります。




2、占い

メールアドレスや氏名等の個人情報を入力させて運勢を占うもので、個人情報の取得が主な目的
です。好きな人との相性占いなどという言い方で、一度に複数のメールアドレスを入力させ、


収集する手口もあります。




3、無償ダウンロード

各種情報・ファイルを無償でダウンロードさせる手前の段階で個人情報の入力があり、スパムメールが送られてくるようになります。 メール内の「メール拒否アドレス」あてに返信をすると有効なメールアドレスと認識されてしまい、輪をかけてスパムメールが増えることになってしまいます。




4、メールアドレスの登録が必須の出会い系サイト

架空請求詐欺を目的としたものが多く存在します。特に料金を払ってしまった人のメールアドレスや氏名・電話番号などの個人情報は、『優良顧客情報』として高額で取引されてしまう可能性が高いのです。




個人情報を収集するために業者はあの手この手を使ってきます。




クリック一つにも価値があるという事を認識して下さい。




次に、個別でメッセージを下さいというブログについて




金銭が絡むブログには注意をして下さい。




個別でメッセージのやり取りをした後、ヤフーメールなどを介し、出会い系サイトに誘導されます。




ヤフーメールまでは金銭が発生しませんから、出会い系に誘導されたらすぐに遣り取りを中止して下さい。




被害を減らすためには、個人個人の警戒レベルを上げることが何よりも有効です。




詐欺業者を感覚的に言うと、本の表紙を変えて沢山種類があると見せかけて同じ本を売っている・ラベルを変えて数種類の健康食品があると見せかけて同じ物を売っている様な感じです。




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2011-09-21 00:01:26

悪質な出会い系業者について

テーマ:出会い系詐欺

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みな様こんばんは、ロイズ司法書士事務所です。


本日は出会い系の中でも「悪質」な出会い系業者について書きたいと思います。


出会い系を利用していると、銀行口座を聞かれる事がよくある事です。


例えば最近流行っている「支援します」系の出会い系詐欺ですと、「本当に振り込む」というように見せかけるために口座を聞き出したりしますが、こういう事とは全く別の理由で口座を聞き出す業者が存在します。


口座番号の他に、携帯電話の番号も聞き出されたら要注意です。


本当に最悪のケースですが、闇で情報を売買されてしまう事があり得ます。


携帯番号と口座番号のセットは、特に闇金関係者にとっては価値のある情報となります。


そこにどの様な被害が待っているかと言うと・・・


「押し貸し被害」というものが待ち受けています。


押し貸し被害とは、銀行口座に勝手にお金が振り込まれ、高利を要求されるという被害です。


いわゆる闇金融とはまた少し違う種類のものです。5000円ほどが突然口座に入金され、気付かずに遣ってしまう人が多く存在します。


振込明細を写メで欲しいと要求をする業者が多いようですが、それは恐らく本名の確認などの意味があると思います。


支店が分かれば住んでいる地域も大体分かりますので。


個人情報は、今やご自身の大切な財産です。


「振り込み明細をメールで送って欲しい」や、「身分証を写メで送ってほしい」などと遠隔操作の様に言われたら、怪しいと思ってそこから離れるようにして下さい。


「Curiosity killed the cat.」という英語の諺があります。これは、好奇心は猫をも殺すと和訳されますが、「好奇心のままにあちこちに首を突っ込むと、命がいくつあっても足りないよ」という意味です。


好奇心は時に身を滅ぼします。


何かおかしい・怪しいと思ったら、それ以上深入りするのをやめるか、深入りする情報を選ぶ事が大切な事です。


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2011-09-17 00:01:42

悪徳商法【劇場型について】

テーマ:悪徳商法

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みな様こんばんは、ロイズ司法書士事務所です。


本日は、劇場型と呼ばれている悪徳商法についてです。


分かりやすく箇条書きで説明致します。


①A社から「商品Bを買い取りませんか」と勧誘の電話がくる
②C社D社など、複数の会社から、「商品Bをお持ちでしたら高値で買い取ります」と買い取りの勧誘電話がくる


被害者は、「高値で買い取って貰えるなら・・・」と思い、A社から商品を購入してしまいますが、A・C・D社はグループなので、買い取って貰える事はありません。


劇場型商の被害が多いのは、リゾート会員権、FX関連ソフト、金、仏像、仏具、ダイヤモンドの保有権利などです。


未公開株や社債でトラブルに遭った方が二次被害に見舞われる事が多いと、国民生活センターが発表しています。


本日のニュースによりますと、「震災で保管場所が無くなった仏像を売却したがっている人がいる」「被災者のために仏像を購入して下さい」等と勧誘し、一方で「仏像を高く買い取りたい」と次々と電話を掛けてくる、「震災便乗プラス劇場型勧誘」が増えているようです。


仏像は一体100万円と高額なので、「少しでも被災者の力になりたい」という気持ちと、「万が一には買い取ってもらえる」という安心感が被害増加の決め手になっているようです。


仏像を販売する商法は、「水子供養をしないと罰が当たる」などと言って不安を煽る「霊感商法」や、商品を勝手に送りつけて代金を請求する「送り付け」などが多いそうです。


劇場型は、振り込め詐欺にもよく使われている方法です。


数名が息子役・上司役・被害者役などを演じて信じ込ませるのです。


出会い系詐欺でも、「数万円分のポイント譲渡しました」という役と「○○様からポイント譲渡されています」という様に、一般会員役とサイト運営者役に分かれて被害を長引かせるケースが多々あります。


第三者の様に見せかけていますが、全てグループなので十分にご用心下さい。


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