2018年03月07日(水)

近況報告:福井出張とマンション内覧会など

テーマ:ライフプラン

こんにちは。

ファイナンシャルプランナーの 山下 修一  です。

 

ブログが大変ご無沙汰してしまい、
2018年最初の投稿となりました。

今年に入った近況について書かせていただきます。

 

毎年1月~3月の時期は
ライフプランに関するご相談が多くなります。

 

新規のお客様からご相談を諸々いただくのですが、
顧問のお客様との定期面談も多くを占めます。

 

昨年の源泉徴収票や確定申告・給与明細・ボーナス明細・
年間の家計簿・ねんきん定期便・資産残高など
収集して分析考察を行います。

 

昨年ライフプランと違いが無かったか?
さまざまな角度から見て検証して行き、

現状と今後の取り組み方へアドバイスを行います。

 

「想定内」

なら、微修正と制度改正などを網羅してライフプランを修正、

「想定外」

なら、本格的に見直しの修正を行います。

 

「想定外」って結構あります。
給与(手当)・ボーナスの増減、転勤/転職/退職、
進学先変更、病気・事故・介護の支出増・収入減、

世帯の状況やご親族が亡くなるなど・・・・

 

長いお付き合いの中、半ば必然的に変化は起こります。

 

こうしてライフプランを継続してメンテして行くことにより、
「ライフプランが絵に描いた餅でない本物」 の価値になって来ます。

 

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2月上旬、顧問客との面談で福井へ出張してきました。

(これまで見たことがない雪だそうで大変でしたが)

 

 

関西から福井へ転勤された世帯なのですが、
関西基準で考えていた暖房費・交通費・衣服費が突出してしまい、
大幅に見直して修正を行いました。

 

 

それでも共働きの収入で何とかカバーできていること
ライフプランで確認されて安堵されていました。

 

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もう1つ。

 

1月末に顧問客が購入された新築マンション(2年越しの完成)
内覧会に参加してきました。

 

信頼できるホームインスペクション(第三者検査)をご紹介して、
引渡し前の施工不良が無いか?

専門の建築士さんを交えて一緒に確認していきます。

 

 

素人では決して見つけられない不良箇所を
プロである建築士さんは見逃しません。

今回は流し台の歪み・床面や壁の凹凸などが有り、
約15箇所を見つけていただきました。

これでもまだ少ないほうだそうです。

 

本来なら見逃して放置かもしれない安全上のリスク、および、
補修費用リスクにしっかり対応出来ました!
と喜んでいただきました。

 

 

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さらにもう1つ。

 

2年前に立てたライフプランの修正がありました。
第2子が6月に誕生予定という嬉しいご報告です。

想定内ですが時期が少し早まりました。
改めて教育費の確保をこれから一緒に考えていきます。

 

その後も今年に入って近況伺いの際、

『出産予定のご報告(安定期に入ったので)』 をいくつか戴きました。

 

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こうして・・・

顧問客と毎年の歩みにご一緒できることが光栄で、
幸せのお裾分けをいただいているように感じています。

 

今年も 『幸せづくりのお手伝い!』に
精一杯励みたいと思います。

 

実務家ファイナンシャルプランナー(FP)相談日記-FP山下修一


FP 山下 修一

 

 

 

 

 

 

 

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