もう今年も残すところ、1週間になりました。
なんとなく日本人としては、年末は、しめの時期に感じます。
今年1年を振り返りつつ、来年がより良い年になることを願ったりしますよね。
この感覚を活かし、
預金や投資信託・保険・ローンなどの財産の残高を確認されては、
いかがでしょうか。
普段はなかなか金融機関にいけない方も、
年末は銀行が30日まで開いているので、
行きやすいのではないでしょうか。
特に通帳記入はされたほうがいいです。
(最近は年末まで休みなく働いている方も、多いかもしれませんが)
お持ちの財産やローンの残高を一覧表にするだけでも、
お金に対する不安解消や、
早期対策の必要性を感じたりと、
それぞれに出来るのではないでしょうか。
何もなく、漠然と不安だというよりは、
財産一覧表を作成し、実際に見てみることは大きな進展に思います。
年末の財産状況を毎年調べていけば、
財産の種類ごとの年間での増減も見えてきます。
そのことによって、財産をどのように活用するか
も考えやすくなってくると思います。
さらにもう一歩すすんで、
ライフプラン表(キャッシュフロー表)
の作成もされれば、より安心できるものに
なるのではないでしょうか。
会社も個人事業も年に一度しめて、決算書を作成します。
それにもとづいて、経営の計画などを立てます。
生活者の方も年に一度
財産一覧表やライフプラン表を作成されては、
いかがでしょうか。
ライフプラン表（キャッシュフロー表）で、
現状と将来の生活の収支や財産の推移の予想や計画を
持つことができます。
漠然とした不安から開放され、
また早めの対策を考えるもとになります。
少し宣伝ですいません。
私もファイナンシャルプランナーとして
ライフプランを作成させていただいてます。
http://www.sksapo-imtax.com/lifeplan.htm
最近はライフプランについてのお問い合わせもいただき
関心が高まってきているように思います。
対話の中で考えが整理されていくこともあるようです。
ご関心のある方はご連絡ください。
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大阪府高槻市のファイナンシャルプランナー（FP）税理士
のホームページです
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ライフプラン作成・保険見直し・FP相談・住宅ローン相談
近畿税理士会 茨木支部（高槻・茨木・島本町）登録 税理士
ＣＦＰ ・ １級ファイナンシャルプランニング技能士
経営学修士 ・ 元 国税調査官 （税務署の公務員）
大阪府高槻市北園町1-24 今一 実
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