家計簿いらずの『賢い貯蓄講座』

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☑運用収益が1年ちょっとで10000円を超えました。

☑特別な事は一切不要!誰でもできる!やったことは申込書を書いて手続きをしただけ。その後は口座からお金が引き落とされるだけ。

☑ファイナンシャルサポーターは自分のやっている事、経験した事をお客さまに伝えます。自分がやっていない事をお話しする事はしません。


運用収益が10000円を超えました。

ここ数日の株高(日経平均が19000円台を回復、連日の続伸など)の影響もあり僕が保有している投資信託の一つの運用収益が10000円を超えました。投資期間はわずか1年ちょっとです。



この投資信託には毎月5000円、今年からは毎月1万円を投資しています。今のところ合計で85000円を投資しました。


過去の実績を見てもリターン5%くらいを期待していましたが、ちょっと上出来すぎですね^^

たった1万円かもしれませんが、預貯金や保険、国債の超低利から見ると、85000円で運用収益が1万円ってすごくないですか?


この間に何をやったかというと、

・申込書を書いて手続き。

・毎月の投資金額は銀行口座から自動引き落とし。


だけです。

手間といえば、はNISA口座を開設するために住民票を取ったことくらいでしょうか?


僕はこの投資信託を将来のために使おうと思っています。自営業なので公的年金制度が小さいのでそこを埋めるためにやっています。


今後、毎月の投資額を増やそうと考えていますが、今はこのくらいで。


その他、確定拠出年金、その他投資信託もしています。


投資信託は一つの手段です。

投資信託が主役ではありません。メインは毎日の生活や仕事です。

仕事で稼いだお金を生活に充て、その一部を将来のために積み立てていく。


プロの投資家ではないので、投資がメインではありません。株価や為替に一喜一憂する必要はありません。

普通の人は投資ばっかりに時間を掛けられませんからね。

忙しい方、日々の生活を楽しみたい方、でも将来の事も考えているという方は、積立投資や確定拠出年金を取り入れてみましょう!

投資信託は教育資金や老後資金を貯めるため、学資保険や個人年金保険の代わりを補って余りある活躍が期待できます!


ちなみに、ただ投資信託をやればいいってわけじゃありません!

投資信託でお金を育てていっても、ムダな支出ばかりでは栓を抜いた浴槽にお湯を注いでいるのと同じです。



投資信託でお金を育てる前に、家計の見直し・ムダな支出の見直しをすると効果てきめんです!


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インスタライブご視聴ありがとうございました!

昨日22時-23時で『ファイナンシャルサポーターインスタライブ』(仮)をやりました。


(ジャージでオフモードでした^^;)

特にネタも用意してなくて、手探りでしたがすごく楽しかったです!何個か質問をいただいたりしたので、それについて回答したり、アドバイスをしたりと有意義な時間を過ごせました。

インスタライブは定期的に行います。

お金の事って大事なのはわかってるんだけど、誰に聞いたらわからないし、どうしたらいいかわからない。

だから言われるがままにやってしまうし、手段ありきになってしまう。

そしてお金の事を考える事ってタブー視されている感もあるけど、全然そんな事はなくて、むしろ正しいと思います。

だってお金との関わりは生きている限り続いていくわけだから。


インスタグラムは気軽に質問できるし、気軽に入ってこれるので、是非参加していただければ嬉しいですし、お金の事を前向きに考えるきっかけになれば嬉しいです。

さらに詳しく聞きたい、もっと知りたい、お金と前向きに向き合いたい!と思った方は個別相談でお会いしましょう!



インスタライブの参加条件は ファイナンシャルサポーター 大場 脩 のインスタアカウント(fp.syu) をフォローしてもらうだけ!このアカウントは公開アカウントですので誰でもフォローできます^-^

ファイナンシャルサポーター 大場 脩 のインスタアカウント(fp.syu)


次回のインスタライブはゴールデンウィーク中にやります!

5月2日(火)22:00-23:00

大きなテーマは「お金にまつわること」です。何かゴールデンウィークらしいことや、お役立ち情報なんかも流せたらなあと思っています!


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☑これから就職を控える高校生、専門学校生、大学生に向けた『お金』のセミナー。

☑社会人になってから必ず役に立つ、今まで学校では教えてくれなかったお金のこと、たいせつなことをお伝えします。

☑学生の金融リテラシー向上は、山形のためになる。


学生向けの『お金』のセミナー講師を承ります!

生きていくためにはお金が必要です。お金が不要な人生はあり得ません。ないよりも、あった方が絶対に良いです。

なんのために働くのか?

それはお金を得て、生活していくため、お金を得て人生を豊かにするためではないでしょうか?



これからは少子高齢化が進み、公的年金や社会保障制度が縮小してくることが想定されます。それによって税負担も上がり、ますます自分自身で自分のお金を守っていかないといけない、自助努力が必要となってきます。

しかし、お金を守る知識、お金の情報は学校や塾では教えてくれません。

むしろ、お金のことを考えるのはタブーであるという風潮まであるかもしれません。何もお金の知識がないままでは、やはりお金の知識がある営業パーソンに丸め込まれ、結局は損をしてしまいます。社会人になるといろいろな人がいますから。

10代、20代の方々はこれから何十年も長い社会人人生が待っています。

お金の知識や情報を持っていることはそれだけで大きな武器になり、夢を叶えるための一助となったり、自分や家族を守ってくれることにも繋がります。

セミナー講師の概要

<問い合わせの流れ>
①お問い合わせフォームよりお問い合わせください。後ほど返信いたします。

②担当者様とお会いし、セミナー内容や形式、時間などを検討します。

③セミナー開催


という流れになります。講師料のお支払いについては、②の時にお伝えします。

<講師料>
35000円(セミナー1コマ90分間以内、規模30-50人程度)

※大規模の場合や90分以上の場合は別途相談ください。

※原則山形県内、仙台市内に限らせていただきます。それ以外の地域の場合は別途交通費を徴求する場合がございます。

※座学形式のセミナー、個別相談会など多様な体系に対応します。学校様の要望によって資料はこちらで用意します。時間や内容なども柔軟に対応するので、事前に調整できればと思っております。

主なセミナー内容
☆貯金ってどうするの?

☆お金に困らない人生を送るには?

☆子どもの教育費はいくら必要?

☆老後っていくら必要?

☆お金にまつわるクイズ

☆長期投資って何?

☆社会保険って何?

など、ご要望に応じて対応いたします。ワーク形式や講演形式など様々な形で対応できます。

従来の資料を読むだけだったり、専門用語連発の担当者自己満セミナーではなく、専門用語を使わない、そしてわかりやすく楽しいセミナーです!


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☑今話題の確定拠出年金(iDeCo)についてのセミナー。

☑企業・団体にお勤めの方が確定拠出年金をしっかり活用するためのセミナー。

☑従業員さんがお金のと前向きに向き合う環境ができれば、従業員さんのため、企業のためになる。


確定拠出年金セミナー講師を承ります!

・既に確定拠出年金を導入している会社さん、これから導入したいと考えている会社さんは必見です。

・公務員など公共団体の方も今年から加入することができるようになりましたので、同じく必見です。




生きていくためにはお金が必要です。お金が不要な人生はあり得ません。ないよりも、あった方が絶対に良いです。


さて、セミナーのテーマである『確定拠出年金』ですが、今まではこんな感じでした。

↓↓↓

資産運用とか投資に全く馴染みがないし、むしろ全くわからないのに、いきなりキットを渡されて、資産運用しろっていわれています。

しかも、分厚い運用資料なんか渡されても、余程の物好きでない限り読みません(僕も読みたくないです^^;)。

専門用語を連発する担当者の話は外国語のよう…。

結局、確定拠出年金はなんだかわからないし、めんどうだから放置!

となっている方が非常に多くいらっしゃいます。


しかし、普段仕事に打ち込んでいらっしゃる方には、チャートを目で追ったり、株価の上がり下がりに一喜一憂している暇はありません。

でも、自分のお金を育てたり、将来を豊かにするためにはちょっとだけ資産運用に目を向けることも大切です。

将来に向けてしっかりとお金を育てる知識を得ることで、仕事に打ち込むこともできるし、将来の漠然とした不安を消すことができるのではないでしょうか?

国の制度に頼り切るのはって実は危険!

『国の年金があるじゃん?』

国の年金は目減りしていますし、少子高齢化などで国のお金はカツカツです。今の現役世代は『何もしない』で将来の生活を維持できるとは限らないし、むしろ厳しいです。

国の年金だけに頼り切るのは大きなリスクになります。国の制度は国民の状況や気持ちに関わらず、国のさじ加減一つで変えることができますから。

でも、セミナーを通じてお金についての知識と情報を得る機会があれば、今から何をしていくべきかがわかります。


従業員さんがお金と前向きに向き合う環境があれば、間接的にも企業の業績アップに繋がるのではないかと考えています!

セミナー講師の概要

<問い合わせの流れ>
①お問い合わせフォームよりお問い合わせください。後ほど返信いたします。

②担当者・経営者様とお会いし、セミナー内容や形式、時間などを検討します。

③セミナー開催


という流れになります。講師料のお支払いについては、②の時にお伝えします。

<講師料>
35000円(セミナー1コマ90分間以内、個別相談会、規模30人程度)


※大規模の場合や90分以上の場合は別途相談ください。

※原則山形県内、仙台市内に限らせていただきます。それ以外の地域の場合は別途交通費を徴求する場合がございます。

※座学形式のセミナー、個別相談会など多様な体系に対応します。企業様・団体様の要望によって資料はこちらで用意します。時間や内容なども柔軟に対応するので、事前に調整できればと思っております。

主なセミナー内容
☆確定拠出年金の節税効果体験ワーク

☆運用成果体験ワーク

☆確定拠出年金って何?

☆確定拠出年金のメリットは?

☆老後っていくら必要?

☆お金にまつわるクイズ

☆確定拠出年金 vs 個人年金保険 どっちがお得?

☆あなたの年金額は?

など、ご要望に応じて対応いたします。

セミナー90分間 + 週に1度の出張カンタン個別相談コーナー開設 等も対応できます。


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主なセミナー内容
☆貯金ってどうするの?

☆お金に困らない人生を送るには?

☆子どもの教育費はいくら必要?

☆老後っていくら必要?

☆お金にまつわるクイズ

☆長期投資って何?

☆社会保険って何?

など、ご要望に応じて対応いたします。ワーク形式や講演形式など様々な形で対応できます。

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