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山形をベースに全国へ! ファイナンシャルサポーター 大場 脩 です!

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FPの活用方法。



ファイナンシャルプランナー(FP)の仕事は身近なお金のことについて関わることです。そんなFPをうまく活用する方法をお伝えします。

これだけで何百万円もの差を生み出すことが可能です。

こんなことに心当たりがある方は一度立ち止まってください!


・ローンや保険、資産運用、身近なお金に関わることで何かしら提案されている方。

・契約する予定の方。

・実際に契約しているけど、疑問や不安がある方。

・退職金の運用を勧められている方。

・高齢の方で銀行や郵便局から何か勧められている方


基本的に金融機関、証券会社、保険会社、代理店がガンガン営業してくると思います。もちろん、それが収益になるわけだから当然です。
僕の役割はそれに対して対案を出し、選択肢を広げるお手伝いをすること。知識と情報を提供することでお客さんの資産を守ることにも繋がります。


最終的に選ぶのはお客さんです。

面倒かもしれませんが、何百万円もの差が出てくる可能性があるなら、FPを使う価値は十分にあるのではないでしょうか?


今から動けば来年から良いお金の流れを作ることができます!まずはお気軽にお問い合わせ、またはLINEからどうぞ!



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お問い合わせは365日24時間受け付けております。原則、確認後2日以内に折り返します。

また直接お電話でのお問い合わせは、

090-2028-6299 までお願いします。当方直通です。

営業時間は月~日曜10:00から20:00です。

完全予約制で相談を承っております。まずはお気軽にお問い合わせください。なお当方の都合により不定期で休みをいただいております。

公式LINE@

ファイナンシャルサポーターでは連絡ツール、そして情報配信ツールとしてLINE@を利用しております。



カンタンなご質問には無料でお答えしております。是非ご登録ください。


「どうやったらもっと貯金ができますか?」

「年に1回は家族で旅行に行きたいけど、お金はどうすれば良いですか?」

「子どもが生まれたんですけど、子どものためのお金ってどうやって準備しますか?」

「家を建てたいんですけど、どうやってお金のことを考えたら良いですか?」

「結婚したので、夫婦でお金のことを話しているけど、どこから何をすべきか…」

「年金がいくらもらえるかわからないし、実際に将来がどうなるか分からない」



などなど。

登録方法はこちら

LINEを使ってカンタンにコミュニケーションが取れます、是非ご活用ください!お問い合わせもLINEからいただいてもOKです。

☆ファイナンシャルサポーター 大場 脩☆


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12月の各種相談プラン受付開始。



12月の各種相談プラン受付が始まっています!

各種相談プランは毎月限定で受け付けています。クオリティの高いサービスを提供したいので、対応できるお客さまを限定してサービスを提供しています。各種相談プランはまず無料ヒアリングで状況の確認や、お客さまの考え、僕の考えを共有して、相談プランの提示をしています。無料ヒアリングで終わりでもOKですので、まずはお気軽にお問い合わせください!

今から始めると、来年初めには気持ちよくお金の流れを変えることができます^-^


何か金融商品(保険や資産運用、ローン)を利用している方、これから利用しようと思っている方、勧められている方、住宅ローンを考えている方、外貨建保険や変額保険を利用している、勧められている方などなど。。。

何かお金について考えていらっしゃる方は是非お気軽にどうぞ。というのも、今勧められているものがあるのであれば、それと僕の考え方を比較してみるのもイイと思います。選択肢が広がることになりますよ!

僕は第三者です。第三者の客観的な意見や考えは選択肢を広げるために役に立つと思います。何かを契約する前に、一度立ち止まる。まずは無料ヒアリング、そしてLINEからお気軽にどうぞ。

その立ち止まった選択が何百万円の差になることだってあるから。


僕は『自分が知っている身近なお金のこと』『身近なお金のことを知らない方』へ提供することを仕事にしています。



まずはお問い合わせからお気軽にどうぞ!お金のことを知ると今までできなかったことができるようになり、閉ざされていた可能性を広げることができます。

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「家を建てたいんですけど、どうやってお金のことを考えたら良いですか?」

「結婚したので、夫婦でお金のことを話しているけど、どこから何をすべきか…」

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お金を掛けること。



『積立投資やイデコをやりたいんだけど、なかなか…』

『お金の事を考えたいんだけどなかなか…』


一歩踏み出したいけど、きっかけがない、時間がない、何をしたら良いか分からない…。

いろいろあります。


僕のスタイルが正しいわけではないですが、参考にしていただければ。僕は有料相談(初回無料)で相談サービスを提供しています。有料相談デメリットはコストが掛かること。しかし、それ以上にメリットもあります。

『お金を掛けるから、本気になってやれる』

ということです。

無料だとどうしても気持ちが入らず、途中で投げ出してしまいます。ある意味気楽なんですけどね。でも、お金を掛けると、それ以上にやらないと、モトをとってやろう!と思うのが人間の性(笑)

『積立投資やイデコをやりたいんだけど、なかなか…』

『お金の事を考えたいんだけどなかなか…』


そんなことを考えていらっしゃるけど、なかなか前に進めない方は『お金を掛けて』やってみるのも一つの方法です!
また、時間をかけることでお金は大きく成長します。お金を大きく成長させるエネルギーは『時間』です。今この瞬間が一番多くの時間をかけることができます。時間のエネルギーを最大限活かすために今、一歩踏み出していきましょう!

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持病があっても入れる保険に入るべきか。

『持病があります。持病があっても入れる保険を勧められていて、入ろうかと思っていますがどうでしょうか?』

という質問を受けました。定期的にご質問をいただくので、この場で回答いたしますね。僕のような考え方も一つの選択肢だなーと思っていただければ。。

持病がある方でも入れる保険(引受緩和型保険)と通常の保険を比較してみます。

<30歳男性 入院日額5000円、60日型、先進医療特約のみであとの特約はなし>


通常の医療保険の毎月保険料は約1500円。


引受緩和型保険の毎月保険料は約3000円。年齢が高ければ高いほど差が大きくなります。

日額5000円の医療保険は30歳の方で毎月保険料は約3000円。通常の保険は同じ条件で毎月保険料は約1500円。持病をお持ちの方が3000円で保険に入れば、保障を受けることができます。

しかし、3000円を積立投資に回した場合はどうでしょう。



毎月の3000円は30年間で約250万円まで成長する可能性があります。


僕は保険代理店も兼務していますが、実は一度もこの持病があっても入れる医療保険を提案したことはありません。

持病がある方でも入れる保険は、

・通常の保険より審査基準を緩和しているので、その分保険料を割増している。

・今まで加入できなかった方も入れるようになっている。


といった特徴があります。保険料も割高で収益性が高い商品ですが、保険商品ですので、メリットもデメリットもあります。
保険に掛けたお金は病気やけがなどの不測の事態になった場合のみ、お金が下りてきます。反対に、積立投資で毎月投資を継続していった資産はいつでもお金を引き出すことができます。(一週間くらいかかる)

保険も診断書を提出して入金までは1週間程度がかかりますので、手元にお金が来るまでの時間の面ではほぼ同じと考えることができます。お金の可能性の面では、積立投資の方が、有利です。毎月投資をするか、保険に掛けるかの違いです。
しかし、僕が提案する『積立投資』にもデメリットがあります。積立投資は資産形成にどうしても時間がかかるため、もし、近い将来病気が悪化した場合などの直近の不測の事態には弱いです。

メリットは将来的なお金の可能性を広げることができる。デメリットは直近の不測の事態には弱いこと。

積立投資は難しくないです。実は100円や1000円からできちゃいます。まず一歩踏み出してみましょう!

ファイナンシャルサポーターでは資産形成のサポートも積極的に行っております!



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FPとして活動をしている理由。



「なぜ自分はFPとして活動をしているのか」

ということを考えてみました。自分の存在意義というか、なぜ今の立ち位置にいるのかということですね。
大学入学まで遡ります。大学は商学部に入学しました。もう10年前ですね。経済学部と商学部どちらか迷ったんですが「電車通学をしたくない」という理由で、キャンパスの近くに住める商学部に入学しました。そんな中でもビジネスに関しては多少の関心がありました。

就職活動の時期は、「山形、土日祝日は休み」というのを絶対条件に就活をした結果、銀行に入行しました。当時は、別に金融関係に興味があったわけではありません。
銀行では主に窓口業務や渉外業務を行っていました。お客さんに投資信託や保険商品の販売を行い、販売手数料を稼ぐのが仕事です。販売実績自体はそこまで悪くなかったと思いますが、自分の中では満足しているとは言えませんでした。

金融機関が販売手数料を稼ぎ収益をアップすること、これは悪いことではありません。金融機関もビジネスをしています。収益をアップさせることは大切なことです。
しかし、僕はその姿勢に関して疑問を抱きました。手数料ばっかりでお客さんの意向や状況を無視しているような感じがあったからです。それでは絶対に良くなるわけがない。
そういう疑問や不満が募り、僕は銀行を辞めました。でも、銀行に入ったことで金融関係のことに関心を持つようになっていました。

そんな中、保険会社の方から保険代理店の誘いを受けました。

「保険ってイメージ悪いよね、押し売りだし、銀行でも販売するのに苦労した」

と考えていました。

「じゃあ自分がやる場合はそれを変えれば良いじゃん」ということで、保険代理店を始めました。
今はそこまで保険の販売はしていませんが、実は1年目は山形県内の新規代理店でナンバーワンの実績を残しました。

ある程度保険代理店として活動してみると、いろいろと別なことが見えてきます。

「保険だけで解決できることは意外と少ない」

「保険は保障しかできない」

「お金のことを総合的に考えた場合は保険だけではなく、資産運用が必須」


そう考えるようになりました。

何で資産運用、資産形成をしていくべきか…。

『毎月負担が少なく、日常生活に影響なく、コツコツ、長期で継続できる…』

そう考えてみると、銀行で取り扱っていた「投資信託」、そして今は誰でもできる個人型確定拠出年金(iDeCo、イデコ)がベストだという答えに行き着きました。
僕は資産運用に関しては『投資信託』『イデコ』で十分だと考えています。もっとやりたい方は投資信託の知識を応用して株式投資などにチャレンジしてみれば良いと思います。(投信を応用した株式投資の進め方は関心がある方に相談サービスの中でお伝えしています。)

一時期、投資信託は大嫌いになっていました。金融機関では投資信託は資産形成ではなく、単なる手数料収入の道具に過ぎなかったですから。
しかし、自分でも投資信託を取り入れてみると、投資信託は非常に大きな可能性を秘めていることがわかりました。

「毎月負担が少なく、日常生活に影響なく、コツコツ、長期で継続できる…」

これを体現できるのが投資信託です。(ちなみに商品は販売していません)

僕は投資信託やイデコを活用した攻めでお金を育て、必要な部分だけを保険でカバーしてお金を守っていく、バランスが重要だと考えています。どちらか一方に偏るのは良くない。

金融商品の正しい活用は自分の人生をより豊かにしてくれます。

FPとしてできることは、身近なお金に関するサポートをして、お客さんのより豊かな人生に貢献すること。それが地域の経済にも波及してくる。僕の規模は非常に小さいけど、まずはその小さな経済圏から活性ができるようなお手伝いをしていきます!

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090-2028-6299 までお願いします。当方直通です。

営業時間は月~日曜10:00から20:00です。

完全予約制で相談を承っております。まずはお気軽にお問い合わせください。なお当方の都合により不定期で休みをいただいております。

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「どうやったらもっと貯金ができますか?」

「年に1回は家族で旅行に行きたいけど、お金はどうすれば良いですか?」

「子どもが生まれたんですけど、子どものためのお金ってどうやって準備しますか?」

「家を建てたいんですけど、どうやってお金のことを考えたら良いですか?」

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