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2012-07-09 10:06:15

LIBOR不正操作

テーマ:金融
 英大手銀行バークレイズが世界で使われる基準金利「ロンドン銀行間取引金利(LIBOR London Inter-Bank Offered Rate)を不正に操作していた問題で、バークレイズはマーカス・アギウス会長やロバート・ダイヤモンド最高経営責任者(CEO)らが辞任し、2.9億ポンド(360億円)の罰金を科せられた。2005~09年に実際の経営や市場の状況と食い違う数字を提出し、自らに有利な方向にLIBORを動かした。
 各国でも金融機関のインサイダー取引や中央銀行と金融庁への接待などもあり、情報操作や情報の不正利用が後を絶たない。ノルマがきついことや過大な成果主義が原因であり、限りない金欲を抑えるために、金融関係者の報酬上限を中央銀行総裁の報酬とする規制が有効ではないだろうか。

「夏蝶の簾に当り飛び去りぬ」高浜虚子

(推薦書籍)
家計・企業の金融行動と日本経済-ミクロの構造変化とマクロへの波及
金融動乱-金融庁長官の独白
ポスト・マネタリズムの金融政策
金融システム改革50年の軌跡
国家は破綻する-金融危機の800年
国家対巨大銀行-金融の肥大化による新たな危機
金融規制のグランドデザイン-次の「危機」の前に学ぶべきこと
ロンバード街-金融市場の解説 NIKKEI BP CLASSICS
大いなる不安定-金融危機は偶然ではない、必然である
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2012-07-02 10:20:48

持株会

テーマ:金融
 持株会の株主順位が上昇している企業が多い。安定株主の役割を果たしてきた取引金融機関や取引先などが業績や株価の低迷のなか持合いを解消し、持株会が大株主として浮上してきた。富士通5位(シェア2.2%)、パナソニック6位(同2.0%)、東芝6位(同2.2%)、シャープ7位(同2.3%)など。持株会は会社が従業員の給料から天引きし自社株を購入する仕組みで、株価が下がり定期購入する株数が増えていることもある。なお定年時には持株会から外れ個人株主となる。株主総会後のOB会も楽しみの一つ。
 新入社員の資産形成や愛社精神高揚にも適しており、インサイダー取引の規制強化のなか不正を未然に防ぐ手段ともなる。

「口なしの花さくかたや日にうとき」蕪村

(推薦書籍)
事業承継に活かす従業員持株会の法務・税務
ウォール街のランダム・ウォーカー-株式投資の不滅の真理
バリュー株投資は「勝者のゲーム」!
富・戦争・叡知-株の先見力に学べ
株式投資入門 ビジネス・ゼミナール
株主を重視しない経営-株式市場の歪みが生み出した日本型ガバナンス
敗者のゲーム-金融危機を超えて
金持ちになる男、貧乏になる男
なぜ貯金好きはお金持ちになれないのか?-3000人のお金相談でわかった「金持ち思考」と「貧乏思考」
新・日本のお金持ち研究-暮らしと教育
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2012-06-26 09:36:44

インサイダー容疑

テーマ:金融
 日興コーディアル証券(現・SMBC日興証券、従業員7,400人、営業収益2,513億円、純利益195億円)の執行役員が担当したTOB(株式公開買付け)などの未公表の情報を漏らし、知人の会社社長がインサイダー取引をしたとして横浜地検は25日、4人を金融商品取引法違反容疑で逮捕した。同証券は同日、調査委員会を設置し、事実関係を調べるとともに再発防止策をまとめる。
 健康と愛に次いで大切な金ではあるが、金欲で情報を漏らして信頼を失えば社員は一生を棒に振ることとなる。金融機関における情報管理と教育の徹底をお願いしたい。

(推薦書籍)
金融商品取引法における課徴金事例の分析 1 インサイダー取引
金融商品取引法違反への実務対応-虚偽記載・インサイダー取引を中心として
Q&A情報開示・インサイダー取引規制の実務
インサイダー取引規制の実務
Q&Aインサイダー取引-自分を守るための必須知識
インサイダー取引・相場操縦・虚偽記載規制のすべて-新金融商品取引法対応
金融商品取引法 第4版
詳解金融商品取引法 第3版
金融商品取引法
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2012-06-22 09:59:10

ツイストオペ

テーマ:金融
 米連邦準備制度理事会(FRB)は連邦公開市場委員会(FOMC)で20日、金融緩和策「ツイストオペ」の期限を6月末から12月末まで延長することを決めた。ツイストオペはFRBが持つ短期国債を売って長期国債を同額買い、長期金利の低下を促し企業や個人がお金を借りやすくして経済活性化を狙う。背景には欧州危機の深刻化や労働市場の改善遅れがある。
 11月に米大統領選挙を控え、さらに年末には減税の終了と歳出の強制削減が同時に訪れる「財政の壁」が待ち受け、追加の量的緩和(QE3)の可能性も高まる。

(推薦書籍)
国家は破綻する-金融危機の800年
国家対巨大銀行-金融の肥大化による新たな危機
金融規制のグランドデザイン-次の「危機」の前に学ぶべきこと
大いなる不安定-金融危機は偶然ではない、必然である
金融危機後の世界
資本主義が嫌いな人のための経済学
スティグリッツ入門経済学 第4版
この世で一番おもしろいマクロ経済学-みんながもっと豊かになれるかもしれない16講
この世で一番おもしろいミクロ経済学-誰もが「合理的な人間」になれるかもしれない16講


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2012-06-12 10:19:31

日銀審議委員

テーマ:金融
 政府は11日、空席となっている日本銀行の審議委員に野村証券チーフエコノミストの木内登英氏(48歳)とモルガン・スタンレーMUFG証券チーフエコノミストの佐藤健裕氏(50歳)を充てる人事を国会に提示した。週内に衆参両院で採決し同意が得られれば就任が決まる。日銀の最高意思決定機関である政策委員会のメンバーは、白川方明総裁(62歳)と副総裁2人、民間有識者の審議委員6人の計9人で、任期は5年。なお総裁と副総裁の任期は来年春まで。木内氏とは20年ほど前にドイツで会ったことがあり海外経験が豊富。
 2人とも積極的な金融緩和論者で、円高是正とデフレ脱却に期待がかかる。

(推薦書籍)
日本銀行デフレの番人 日経プレミアシリーズ 162
デフレ不況-日本銀行の大罪
日本銀行は信用できるか 講談社現代新書 2010
現代の金融政策-理論と実際
ポスト・マネタリズムの金融政策
本当はどうなの?日本経済-俗説を覆す64の視点
市場主義3.0-「市場vs国家」を超えれば日本は再生する
「失われた20年」と日本経済-構造的原因と再生への原動力の解明
国家は破綻する-金融危機の800年
市場の変相-サブプライム後の「金融適者生存」の法則


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2012-06-05 09:35:23

東証29年ぶり安値

テーマ:金融
 4日の東京株式市場で、TOPIX(東証株価指数、東京証券取引所第1部全体の値動きを示す)が696と29年ぶりの安値をつけ、バブル後で最も低くなった。東証1部上場企業の時価総額は240兆円と89年末590兆円のピークから4割となった。背景には、欧州危機の再燃と米国の景気回復の遅れ、原発事故と消費増税による日本経済の失速懸念の広がりがある。売買代金の7割と保有の3割を占める外国人投資家の日本売りが続く。
 金融緩和と消費増税の先送り、企業の再成長戦略による経済再生が求められている。

(推薦書籍)
株価の見方 第7版 日経文庫 A 19
弱い日本の強い円 日経プレミアシリーズ 138
ウォール街のランダム・ウォーカー-株式投資の不滅の真理
企業・生存の条件-新「日本基準」で世界に挑む
「失われた20年」と日本経済-構造的原因と再生への原動力の解明
本当はどうなの?日本経済-俗説を覆す64の視点
国債危機と金融市場-日本の財政運営へのインパクト
富・戦争・叡知-株の先見力に学べ
図説日本の財政 平成23年度版


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2012-04-07 00:00:00

退潮に棹さす郵政見直し

テーマ:金融
 日本郵政グループの経営が行き詰っている。郵便物取扱い、郵貯、簡保とも減少の一途にある。2011年3月期の郵便取扱物数は228億通と過去4年間で9%減、郵貯残高は175兆円と同6%減、簡保契約数は4,168万件と同24%減となった。郵便局事業会社の営業利益は1,034億円の赤字。内人件費増315億円、非正規社員6,500人の正社員化が主因である。
 民主、自民、公明による妥協の産物というべき郵政民営化見直しが固まりつつある。政府による郵政の権益保持が狙いであり、要点は(1)30%の持ち株を政府が保有する、(2)金融2社の株式売却を努力目標とし義務付けない、(3)郵便局会社とネットワーク会社は一体化しユニバーサルサービスを維持する、である。いったい05年9月の小泉郵政選挙で与えた信任は何だったのか、自民は簡単に反故にしてよいのか。40万票といわれる特定郵便局の組織票に垂涎してように見えるのは寂しい。合理化を棚上げして経営改善は期待できるのだろうか。経済も政治も退潮を重ねる日本、さらに棹さすことがあってはならない。国家大計を忘れず郵政改革に取り組んで欲しい。

(推薦書籍)
挑戦-日本郵政が目指すもの 幻冬舎新書 に 1-1
郵政改革の原点-生田正治・日本郵政公社初代総裁4年間の軌跡
ゆうちょ銀行-民営郵政の罪と罰
郵政大乱!小泉魔術 徳間文庫 お 7-42
世界の郵便改革
郵貯崩壊-国が「民営化」を急ぐ本当の理由
公的金融の改革-郵貯問題の変遷と展望
小泉改革の政治学-小泉純一郎は本当に「強い首相」だったのか
不透明な時代を見抜く「統計思考力」-小泉改革は格差を拡大したのか?


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2012-04-06 09:59:26

中国銀暴利批判

テーマ:金融
 中国の大手国有銀行が「暴利」をむさぼっているとの批判がある。大手国有4行の2011年の利益は合計で6,240億元(8兆円)と、銀行の利益の6割を占め、上場企業1,336社の利益の3割を占める。大手行員の年収が平均20万元(260万円)、トップの年収が平均100万元(1,300万円)と、都市住民の平均年収2万元(26万円)を大きく上回る。背景には、銀行の貸出金利と預金金利を政府が規制しており、3%の金利差があるためである。
 中国の銀行民営化、金利自由化とともに、銀行トップの給与を政府高官以下に抑える規制が必要ではないか。

(推薦書籍)
近代中国と銀行の誕生-金融恐慌、日中戦争、そして社会主義へ
中国都市商業銀行の成立と経営
中国共産党-支配者たちの秘密の世界
中国の情報通信革命
われ日本海の橋とならん-内から見た中国、外から見た日本-そして世界
中国は、いま 岩波新書 新赤版 1297
岐路に立つ中国-超大国を待つ7つの壁
中国を知る 第2版-巨大経済の読み解き方 日経文庫 A 58
これから、中国とどう付き合うか


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2012-04-03 09:55:11

公的年金資産減少

テーマ:金融
 公的年金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)は2日、2012年度は8.8兆円(前年度比37%増)の積立金を取り崩すと発表した。団塊世代が年金を受け取る年齢となり厚生年金と国民年金の給付総額が12年度45兆円と06年度の37兆円から2割増えたことと、政府が基礎年金の国庫負担分として発行する2.5兆円の交付国債がすぐに現金化できない事情がある。GPIFの運用資産総額は11年12月末で108兆円、05年度末の150兆円から年金給付増と運用損失で減った。
 毎年6兆円の取り崩しが続くと18年ほどで運用資産は枯渇する。経済成長による運用利回りアップと年金給付・保険料の見直しが急務である。
http://www.gpif.go.jp/index.html

(推薦書籍)
長生きリスクと年金運用
企業年金マネジメント-制度運営から監査まで
チャレンジする年金運用-企業年金の未来に向けて
年金運用のリスク管理戦略-新時代のリスクにどう対応するか
社会保障の「不都合な真実」-子育て・医療・年金を経済学で考える
税と社会保障の抜本改革
年金制度は誰のものか
公的年金と財源の経済学
一番やさしい年金の本-国の年金制度と、賢いお金の貯め方の両方がわかる!


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2012-03-05 09:51:28

投資会社監査義務づけ

テーマ:金融
 金融庁は投資顧問や株式上場していない証券会社に外部監査を義務づけることの検討に入った。AIJ投資顧問が企業年金から運用を任された年金資産2千億円の約9割を消失した事件が背景にある。金融商品取引法を改正して、外部監査の義務づけと虚偽の運用実績に対する罰則を強める。投資顧問会社246社の契約資産は150兆円で個人金融資産1,400兆円の約1割に相当する。
 金融詐欺などの事件は後を絶たず、嘘をつく可能性のある弱い人間には本人のためにも牽制機能が必要だ。命と愛の次に大切な金を守るために、監査体制の整備と罰則の強化が必須のようだ。

「いきいきとほそ目かがやく雛かな」飯田蛇笏

(推薦書籍)
滅びの遺伝子-山一證券興亡百年史
ロックフェラーの完全支配 マネートラスト(金融・詐欺)編 超知ライブラリー 60
サーベンス・オクスレー法概説-エンロン事件から日本は何を学ぶのか JLF叢書 VOL.
ITから見た内部統制実践ガイド-エンロン事件から日本版SOX法の実際、対策、関連製品まで 日経BPムック
粉飾資本主義-エンロンとライブドア
リーマン・ショック・コンフィデンシャル 上
リーマン・ショック・コンフィデンシャル 下
国家対巨大銀行-金融の肥大化による新たな危機
国家は破綻する-金融危機の800年
投資の大原則-人生を豊かにするためのヒント
ヘッジファンド投資ガイドブック-金融危機が明らかにした絶対リターン型資産運用の有効性


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